Đánh giá tình hình tài chính và khả năng của bản thân

Nhà đầu tư cần xác định tình hình tài chính để phân bổ các loại hình đầu tư phù hợp như mức thu nhập, vốn đầu

tư,.. ngoài ra kinh nghiệm và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn như thế nào. Tầm nhìn và chiến lược đầu tư của

người trưởng thành 18 tuổi sẽ khác người có gia đình ngoài 40 tuổi.

Đa dạng hóa ngành và đa dạng hóa tài sản

Nhà đầu tư có thể phân chia nguồn vốn cho các lĩnh vực khác nhau, các ngành khác nhau ví dụ như kinh doanh, vàng, ngoại tệ, bất động sản... Đối với danh mục đầu tư cổ phiếu nhà đầu tư có thể phân bổ các ngành khác nhau như đầu tư công, bán lẻ, ngân hàng, y tế, công nghệ,...

Ví dụ một số cổ phiếu của các ngành như:

• Đầu tư công: HHV, VCG, FCN, LCG, KSB,...

• Ngân hàng: CTG, ACB, VCB, VPB, MBB, • Điện nước xăng khí đốt: GEG, GAS, NT2,... o Dầu khí: PVD, PVS, OIL, PVT, BSR,..

• Bán lẻ: DGW, FRT,...

Tái cân bằng chiến lược

Khi tái cân bằng và điều chỉnh lại danh mục đầu tư, nhà đầu tư cần xem xét các yếu tố khác như tác động của thuế, tình hình vĩ mô như thế nào cho việc bán tài sản vào thời điểm này. Khi đó xác định được cần giảm mã chứng khoán nào và giảm bao nhiêu, đồng thời ra quyết định mua lại chứng khoán gì.

Danh mục đầu tư quá đa dạng hoặc không đủ đa dạng

Các nhà đầu tư không nắm giữ đủ số loại cổ phiếu của các ngành, các công ty. Hay giữ số lượng cổ phiếu không cân xứng với một ngành hoặc lĩnh vực nào đó. Điều này có thể làm rủi ro danh mục đầu tư chứng khoán của một nhà đầu tư. Nếu bạn phân bổ tỷ trọng quá nhiều vào 1 ngành hoặc các lĩnh vực liên quan mật thiết với nhau sẽ làm tăng rủi ro cho danh mục đầu tư.

Đa dạng hóa quá mức khi đầu tư vào cùng một cổ phiếu hoặc các cổ phiếu rất giống nhau trong các tài khoản khác nhau. Nhà đầu tư chỉ nên chọn một trong hai cổ phiếu hoặc quỹ tương tự nhau để đầu tư vào. Bước này giúp tránh tình trạng phức tạp về thuế và dẫn đến không hiệu quả.