Đa cấp – Cụm từ gây ra không ít ác cảm với mọi người nói chung và cộng đồng các nhà đầu tư nói riêng khi đây là chủ đề gây ra rất nhiều điều tiêu cực và ác cảm từ cộng đồng. Trên thực tế thì mô hình đa cấp không xấu nhưng kể từ khi du nhập vế Việt Nam, nó đã biến tướng thành những chiêu trò lừa đảo và có hàng triệu nạn nhân đã bị cuốn vào. Thị trường Forex tất nhiên không nằm ngoài số đó. Do đặc trưng vẫn nằm trong vùng xám pháp lý nên các tổ chức lừa đảo đã dựng nên những sàn Forex hoạt động theo mô hình đa cấp Ponzi để chiếm đoạt tiền của những trader ít hiểu biết. Trong bài viết ngày hôm nay Danhgiasan.vn sẽ chỉ mặt 3 sàn Forex hoạt động theo mô hình đa cấp Ponzi để các trader phòng tránh. 

Mục Lục

• Mô hình đa cấp Ponzi là gì?
• Những dấu hiệu để nhận biết mô hình kim tự tháp Ponzi
• Top 3 sàn Forex lừa đảo hoạt động theo mô hình đa cấp Ponzi
  • Sàn FX Trading Markets
  • Sàn Wefinex
  • Sàn GCFX 
• Kết luận

Mô hình đa cấp Ponzi là gì?

Mô hình đa cấp Ponzi được đặt tên theo người đã sáng lập ra nó – Charles Ponzi đã sáng tạo ra mô hình này vào năm 1920.

Giải thích ngắn gọn dễ hiểu thì mô hình đa cấp Ponzi hoạt động theo hình thức lấy tiền của người đến trước để trả cho người đến sau. Khi một tổ chức hoạt động theo mô hình Ponzi thì để thu hút người tham gia ở giai đoạn ban đầu, có một cách được sử dụng thường xuyên đó là vẽ ra một viễn cảnh về một mức lợi nhuận rất cao (thường gấp nhiều lần lãi suất của ngân hàng)và rất dễ dàng để có được. Những điều người đến trước cần làm đó là lôi kéo càng nhiều người tham gia vào hệ thống càng tốt. Khi càng lôi kéo được nhiều người, các F1 (người tham gia trước) sẽ thu về những khoản tiền kếch sù trên những khoản đầu tư của các Fn,… Và để duy trì hệ thống, điều tiên quyết bắt buộc là phải liên tục có người mới tham gia, hình thành nên mô hình chóp nhọn đáy rộng, hay còn gọi là mô hình kim tự tháp. 

Những dấu hiệu để nhận biết mô hình kim tự tháp Ponzi

Do là một mô hình đòi hỏi rất nhiều người tham gia để có thể hoạt động ổn định nên mô hình kim tự tháp Ponzi rất dễ nhận biết thông qua những dấu hiệu sau:

• Cam kết mang lại lợi nhuận cao với ít rủi ro với người cho vay.
• Lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường biến động như thế nào.
• Các hình thức đầu tư không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền uy tín.
• Các hình thức hoặc chiến lược đầu tư của tổ chức đều được gọi là bí mật hoặc được mô tả rất lằng nhằng, phức tạp với nhiều điểm đáng ngờ.
• Người tham gia không được phép xem giấy tờ chính thức về các khoản đầu tư của họ.
• Người tham gia rất khó để rút tiền ra khỏi tổ chức.

Top 3 sàn Forex lừa đảo hoạt động theo mô hình đa cấp Ponzi

Vừa rồi là những phân tích khái quát, đơn giản nhất về mô hình kim tự tháp đa cấp Ponzi cùng những dấu hiệu nhận biết phổ biến. Sau đây chúng ta sẽ đi tới nội dung chính của bài viết đó là top 3 sàn Forex lừa đảo hoạt động theo mô hình đa cấp Ponzi

Sàn FX Trading Markets

FX Trading Markets có địa chỉ website chính là http://www.fxtradingmarkets.com, và dựa vào các thông tin sàn cung cấp thì sàn giao dịch này được đăng ký tại vương quốc Anh, và thuộc sự quản lý của Lion – Group.vn hay còn được gọi là Lion team.

Để chiếm được lòng tin của các nhà đầu tư, thời gian đầu tham gia họ sẽ được thắng lớn với những lợi nhuận cực cao. Tuy nhiên, chỉ không lâu sau đó sự thua lỗ ấy phụ thuộc vào lúc bạn đặt cược, đặt càng cao thì thua lại càng đậm.

FX Trading Markets là một trong những sàn giao dịch Forex theo cơ chế đa cấp. Để giao dịch, người tham gia còn phải có người môi giới và mua đồng tiền ảo có tên là FXT. Sau đó, tài khoản sẽ tự động giao dịch theo lệnh chuyên gia. Lion Group cam kết sẽ có lãi tới gần 30%/tháng.

Nếu mời chào được thêm người tham gia mới sẽ được hưởng thêm hoa hồng tới 5 cấp bậc. Tuy nhiên, “Đầu tư 1 tỷ đồng, bây giờ bán 15.000 đồng không ai mua” là câu nói của một nhà đầu tư ngay sau khi sàn sập.

Trong quá trình giao dịch, sẽ có những đội nhóm đào tạo cho nhà đầu tư cách kiếm tiền và hứa hẹn sẽ có được khoản lợi nhuận 1%/ngày, tiền lãi sẽ được chuyển thẳng vào tài khoản của người giao dịch.

Thực tế những người tham gia hoạt động này không phải là những nhà đầu tư, không có kiến thức về thị trường. Điểm chung là họ có một khoản vốn khá ổn với lòng ham muốn đánh cược để làm giàu nhanh chóng. Mặt khác những người giới thiệu đều nhận được hoa hồng để lôi kéo mọi người nên lượng tham gia ngày một nhiều hơn.

Trên thực tế FX Trading Markets chính là sàn giao dịch lừa đảo Ponzi, hoạt động theo hình thức đa cấp. Và nguy hiểm hơn là 1% hoa hồng mà họ cam kết trả cho người tham gia là dưới dạng đồng tiền ảo mang tên FXT chứ không phải trên phần vốn tham gia vào thị trường.

Với bản chất lừa đảo đã khiến cho FX Trading Markets không hoạt động lâu được trên thị trường và nhanh chóng bị sập, những người lãnh đạo của hoạt động lừa đảo này cũng nhận được những hình phạt thích đáng từ pháp luật.

Sàn Wefinex

Không thể không nhắc đến trong danh sách này chính là Wefinex, sàn giao dịch Quyền chọn nhị phân đã thực hiện các hoạt động lừa đảo trên không gian mạng.

Wefinex cho phép “nhà đầu tư” thực hiện giao dịch “dự đoán” giá trị của một tài sản tăng hay giảm trong một khoảng thời gian nhất định. Cụ thể “nhà đầu tư” đặt lệnh Tăng (Xanh) hoặc Giảm (Đỏ) theo tỷ giá của BTC/USD (tỷ giá tiền ảo Bitcoin so với đồng Đô-la Mỹ) tại thời điểm hiện tại, sau 30 giây sẽ có kết quả.

Nếu dự đoán đúng, “nhà đầu tư” sẽ được hưởng 95% giá trị số tiền đặt cược, ngược lại toàn bộ số tiền đặt cược sẽ mất. Tuy nhiên, vì quãng biến động quá nhanh (trong vòng 30 giây) và bắt chấp mọi lý thuyết tài chính lẫn điều kiện thực tế nên hình thức “đoán ăn tiền” này không khác gì so với trò cờ bạc may rủi.

Wefinex phát triển mạng lưới theo hình thức đa cấp, dựa trên bán “quyền đại lý” với giá 100USD cho người tham gia. Khi “nhà đầu tư” bỏ ra 100 USD để tham gia sẽ được hưởng hoa hồng giao dịch (hoa hồng đặt cược) và hoa hồng bán “quyền đại lý” trong hệ thống của mình. Hình thức lấy tiền của người này để trả cho người khác, khi vỡ lở thì chủ mưu sẽ tính kế “cao chạy, xa bay”, để lại khoản nợ cho những người nhẹ dạ, cả tin.

Đặc biệt đồng tiền trong Wefinex được đổi thành đơn vị WIN (1 USD = 1 WIN), nghe có vẻ “rất thật”, song đây là đồng tiền không được bất kỳ quốc gia nào công nhận, tức là không tiêu được ở bất cứ nơi nào. Đây chính là điểm mấu chốt của lừa đảo, “nhà đầu tư” nghĩ rằng tài sản của mình vẫn nằm ở đó, nhưng thực tế chỉ là những con số ảo, vô tri, không tiêu thụ được.

• BÀI HAY: Mất tiền vì sàn forex lừa đảo và đây là cách bạn lấy lại tiền

Sàn GCFX 

Guardian Capital Asia (GCG Asia) là một sàn Forex trực tuyến. Theo những thông tin do sàn này quảng bá thì GCG Asia sẽ mang lại cho trader những trải nghiệm giao dịch vượt trội nhờ những điểm mạnh về dịch vụ mà ít sàn khác trên thị trường có được như: Cung cấp đầy đủ các loại tài khoản PAMM, ECN, MAM, vv…

Tuy nhiên đến khi chúng tôi tiến hành truy cập vào trang web của sàn thì mới vỡ lẽ ra tất cả những lời quảng cáo đó là dối trá khi GCG Asia không hề có bất cứ loại tài khoản nào để bạn chọn lựa cả.

Cụ thể tại Campuchia GCG Asia đã lội kéo, dụ dỗ được tới hơn 5000 trader nạn nhân, hoạt động theo mô hình kim tự tháp đa cấp Ponzi. Rất giống với cách thức của Lite Forex tại Việt Nam trước đây.

Như đã nói, do đã bị phanh phui, hết đường sống ở Campuchia nên GCG Asia đã chọn Việt Nam là nợi lừa đảo tiếp theo của mình dưới cái tên mới là GCFX. Và tại nước ta GCFX cũng tự khoác cho mình một vỏ bọc rất lấp lánh.

Mặc dù sử dụng cái tên GCFX, nhưng trên trang fanpage hay các đội nhóm, công ty này mặc nhiên thừa nhận những liên quan rõ rệt giữa GCFX và GCG Asia. Hơn nữa địa chỉ website mà GCG và GCFX đang sử dụng là một.

Để dễ dàng thu hút, dụ dỗ được các trader nhẹ dạ cả tin tại Việt Nam, GCFX đã tung ra một chiêu bài không mới nhưng luôn hiệu quả đó là: Cam kết một mức lợi nhuận siêu khủng khi tham gia giao dịch tại sàn.

Khi nhìn vào bảng trên, nếu không phải là một trader giàu kinh nghiệm và cảnh giác, ta rất dễ bị cuốn vào những con số trên mây. Đặc biệt là khoản lời cam kết lên tới 60%/tháng, 720%/năm. Đây là một con số phi lý, vượt xa khỏi khả năng và tưởng tượng của bất cứ trader nào dù là tài giỏi nhất.

Kết luận

Vừa rồi là top 3 sàn Forex lừa đảo hoạt động theo mô hình đa cấp Ponzi do Danhgiasan.vn thực hiện. Có thể thấy thủ đoạn chung của những sàn này đó là vẽ ra một mức lợi nhuận trên mây để thu hút nạn nhân, sau đó khi đa sa bẫy vào tổ chức thì những nạn nhân này bắt buộc phải lôi kéo thêm những người khác để duy trì vị trí của mình. Hy vọng qua bài viết hôm nay các nhà đầu tư mới đã có thêm cho mình những kinh nghiệm hữu ích để phóng tránh tình trạng lừa đảo trong thị trường Forex tại Việt Nam. 

• BÀI HAY: Cách Chọn Sàn Forex Uy Tín Cho Trader Mới