Các khoản cổ phiếu trả cổ tức có vai trò trả một phần thu nhập của công ty cho các cổ đông. Các khoản thanh toán này thường được thực hiện định kỳ, hàng quý, hằng tháng hoặc hằng năm giúp mang lại nguồn thu nhập ổn định cho các nhà đầu tư. Chính vì vậy, cổ phiếu trả cổ tức trở thành một lựa chọn phổ biến cho các nhà đầu tư có nhu cầu tìm kiếm nguồn thu nhập thụ động.

Giống như những loại tài sản đầu tư khác, cổ phiếu trả cổ tức được xếp hạng và phân loại dựa trên mức độ rủi ro của chúng. Nói chung, lợi nhuận càng cao thì rủi ro liên quan đến cổ phiếu cổ tức càng lớn. Danh sách dưới đây ủng hộ phong cách đầu tư có rủi ro vừa phải, ngoài ra còn có nhiều cổ tức quý tộc. Cổ tức quý tộc là loại cổ phiếu của những công ty đã tăng cổ tức trong mỗi 25 năm qua. Đây là một trong những cách đáng tin cậy nhất để tạo dựng được sự giàu có trên thị trường chứng khoán.

Cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất: NextEra Energy (NEE)

Cổ phiếu NextEra Energy (NYSE:NEE) là khoản đầu tư vào một công ty năng lượng hàng đầu có trụ sở tại Florida. Công ty mở rộng nhiều phân khúc kinh doanh liên quan. Nó điều hành một trong những công ty năng lượng điện lớn nhất trên thế giới. Công ty con đó, Florida Power & Light Company, tập trung vào sản xuất, truyền tải và phân phối điện. Nó cũng điều hành một trong những doanh nghiệp năng lượng tái tạo lớn nhất trên thế giới, với danh mục các dự án năng lượng mặt trời và gió.

Các nhà đầu tư có thể kỳ vọng NextEra Energy sẽ tiếp tục tăng cổ tức 10% hàng năm cho đến ít nhất là năm 2024, như đã nêu trong báo cáo thu nhập Q4 vào ngày 25 tháng 1. Trong 5 năm qua, NextEra Energy đã tăng cổ tức với tỷ lệ 11,6%, vì vậy các nhà đầu tư không nên ngạc nhiên trước thông tin này.

Hoạt động kinh doanh tiện ích của NextEra Energy, Florida Power & Light, chiếm 4,071 tỷ đô la trong tổng doanh thu 6,164 tỷ đô la của công ty trong quý 4. Hoạt động kinh doanh năng lượng mặt trời và gió của nó chiếm 2,093 tỷ đô la doanh thu trong cùng kỳ. Cổ phiếu NEE đại diện cho sự kết hợp mạnh mẽ nhưng đáng tin cậy giữa tăng trưởng và ổn định. Vì vậy, nó là một trong những cổ phiếu cổ tức tốt nhất để mua.

Philip Morris (PM)

Đầu tư vào cổ phiếu Philip Morris (NYSE:PM) có vẻ như là một đề xuất thua lỗ. Công ty đã kiếm bộn tiền từ việc bán thuốc lá khi nhu cầu tiếp tục giảm. Do đó, nó có vẻ giống như một trường hợp cố gắng bắt con dao rơi theo câu tục ngữ.

Tuy nhiên, có một số lý do để xem xét đầu tư vào Philip Morris. Trong đó không kém phần quan trọng là tỷ suất cổ tức của công ty là 4,98%. Đó là tỷ suất tương đối cao trong thế giới cổ tức, các nhà đầu tư có thể yên tâm rằng nó khá an toàn, vì giá trị cổ tức của nó đã không bị giảm kể từ năm 2008.

Câu chuyện thú vị có lợi cho cổ phiếu PM là công ty đang dẫn đầu việc chuyển từ bán thuốc lá điếu sang thuốc lá không khói và các sản phẩm không khói thuốc. Philip Morris dự định thu được 50% doanh thu từ các sản phẩm không khói thuốc vào năm 2025. Các đối thủ cạnh tranh của nó, Altria (NYSE:MO) và British American Tobacco (NYSE:BTI), hiện phụ thuộc vào thuốc lá với hơn 80% doanh thu.

Công ty kiểm soát 59% thị trường thuốc lá không khói toàn cầu và dường như đang dẫn đầu trong giai đoạn phát triển tiếp theo của thị trường thuốc lá. Điều đó khiến nó trở thành một trong những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất nên mua.

Albemarle (ALB)

Cổ phiếu Albemarle (NYSE:ALB) được chú ý nhiều nhất nhờ sản xuất lithium và brom. Ngoài ra, công ty còn tham gia sản xuất nhiều loại sản phẩm hóa học bao gồm các chất xúc tác và polyme khác. Mối liên hệ của nó với thị trường xe điện đang phát triển nhanh chóng đã thu hút nhiều sự chú ý đối với cổ phiếu và đúng như vậy: Albemarle là nhà sản xuất quy mô lớn trong thị trường lithium dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ hàng năm là 12% từ năm 2022 đến năm 2028.

Ngoài xu hướng tăng trưởng lâu dài ủng hộ cổ phiếu ALB như một khoản đầu tư, nó còn bao gồm cổ tức rất đáng tin cậy với tỷ lệ chi trả cực thấp. Lần cổ tức đó được giảm lần cuối vào năm 1994 và có tỷ lệ chi trả là 0,12. Điều đó có nghĩa là Albemarle trả khoảng 12% thu nhập cho các nhà đầu tư dưới dạng cổ tức, một tỷ lệ rất thấp.

Cổ phiếu ALB có mức tăng khoảng 25 đô la so với mức giá hiện tại là 289 đô la dựa trên giá đồng thuận của các nhà phân tích. Tuy nhiên, một số người tin rằng nó có thể tăng cao tới $497.
 

Aflac (AFL)

Aflac (NYSE:AFL) bán nhiều sản phẩm bảo hiểm khác nhau trên khắp Hoa Kỳ và Nhật Bản. Công ty có lẽ được biết đến nhiều nhất với các sản phẩm bảo hiểm sức khỏe và nhân thọ bổ sung, đồng thời được coi là cổ phiếu blue-chip với giá ổn định và cổ tức đáng tin cậy chưa từng bị giảm kể từ năm 1983.

Độ tin cậy của Aflac phục vụ tốt cho cổ phiếu của công ty, như thu nhập gần đây đã chứng minh. Mặc dù tổng doanh thu của công ty giảm 11,8% vào năm 2022 so với năm 2021, nhưng giá cổ phiếu tương đối ổn định. Trên thực tế, doanh thu của Aflac đã giảm 26,2% trong Q4 so với cùng kỳ năm trước. Tuy nhiên, giá cổ phiếu chỉ giảm một vài đô la.

Tôi cho rằng các cổ phiếu không giảm nhiều do trạng thái blue-chip của Aflac mà còn vì ước tính EPS đang tăng trong các quý tới. Vài tháng trước, người ta kỳ vọng rằng Aflac sẽ cung cấp EPS Q1 là 1,34 USD. Con số đó hiện là 1,39 đô la. Điều này cũng đúng với ước tính EPS quý 2 đã tăng từ 1,36 đô la lên 1,42 đô la, khiến nó trở thành một trong những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất.

>> Tìm hiểu thêm: Bí mật về cổ phiếu vượt mặt cả Apple và Tesla năm 2023