Đầu tư tài chính trở thành một trong những từ khóa hot nhất trong năm 2021, nhất là sau khi đại dịch diễn biến phức tạp tại Việt Nam. Tuy nhiên, để đầu tư được thuận lợi hơn, bạn không chỉ cần có những yếu tố may mắn mà còn phải bồi đắp thêm kiến thức cho mình. 

• Những Lưu Ý Về Commission (Phí Hoa Hồng) Khi Chọn Sàn Forex
• Lừa đảo trên sàn forex, tiền ảo: Tại sao các sàn Forex vẫn hoạt động được tại thị trường Quốc Tế
• Sàn Forex Lừa Đảo: Thực Hư Chuyện Sàn Giao Dịch Forex Lừa Đảo Là Như Thế Nào

Risk:Reward Ratio là một khái niệm cơ bản trong giao dịch Ngoại hối. Khái niệm này liên quan đến việc quản lý nguồn vốn của các nhà đầu tư. Đây cũng chính là yếu tố để xác định tính hiệu quả của mỗi hệ thống giao dịch, đánh giá khả năng tạo ra lợi nhuận đầu tư trong trung và dài hạn. Vậy tỷ lệ Risk:Reward Ratio là gì? Và con số này nên bao nhiêu là hợp lý, cùng traderhub.vn tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé! 

Risk:Reward Ratio là gì?

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận, tiếng anh là Risk:Reward Ratio, hay còn được viết tắt là R:R Ratio hay đơn giản là R:R. Khái niệm này chính diễn giải tỷ lệ lợi nhuận tiềm năng so với thua lỗ tối đa mà một trader có thể đạt được trong một chiến lược giao dịch. 
 

Nói cách khác, tỷ lệ Risk:Reward cho biết trader sẽ có lợi nhuận bao nhiêu khi giao dịch thành công hoặc thua lỗ bao nhiêu nếu thất bại.

Ví dụ: tỷ lệ Risk:Reward của một chiến lược giao dịch là 1:2. Có rất nhiều cách để chúng ta có thể diễn giải tỷ lệ này, chẳng hạn như:

Nếu giao dịch thành công thì trader nhận được 2$ lợi nhuận, nếu thất bại thì sẽ mất 1$ thua lỗ.

Trader đang chấp nhận mức rủi ro là 1$ để có thể mang về lợi nhuận tiềm năng là 2$.

Lợi nhuận tiềm năng gấp 2 lần rủi ro tối đa.Hay nói đơn giản nhất là Thắng được 2, thua mất 1.
 

Cách xác định tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận trong giao dịch forex

R:R là khái niệm cơ bản trong giao dịch forex, vậy nên đây chính là tỷ lệ đầu tiên trong giao dịch forex mà người chơi forex phải tìm hiểu. Tỷ lệ Risk:Reward Ratio được xác định dựa vào 2 yếu tố chính là: Stop Loss và Take Profit. 

Risk:Reward Ratio = Take Profit / Stop Loss 
 

Trong đó, stop loss là khoảng cách từ điểm và lệnh đến điểm dừng lỗ, thể hiện được số tiền tối đa mà traders sẽ phải mất nếu lệnh thua lỗ, hay chính là chỉ số Risk. Ngược lại, take profit là khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm chốt lời, thể hiện số lợi nhuận tiềm năng mà traders có thể đạt được nếu lệnh thành công, chính là Reward. 

Ví dụ, khi bạn giao dịch Vàng (XAUUSD) ở mức giá là 1650.33. Bạn đặt một lệnh chốt lời ở mức 1650.93 và một lệnh dừng lỗ ở mức 1650.13. Tỷ lệ Risk/Reward dự kiến sẽ là 60:20 hay 3:1. 

Có nhiều tài liệu sẽ tính theo cách lấy tỷ lệ của rủi ro chia cho phần thưởng. Xét về mặt ứng dụng thì không sao, họ chỉ cần đảo ngược cách hiểu lại là được. Nhưng họ đã dịch sai ý nghĩa trong tiếng Anh của nó. Cách tính phổ biến phải được viết như trên.

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (Risk:Reward Ratio) bao nhiêu là hợp lý trong giao dịch forex?

Thông thường, việc chọn tỷ lệ R:R sẽ phụ thuộc vào 2 yếu tố: là hệ thống giao dịch mà trader đang sử dụng và tâm lý của trader. 

Trên thực tế, không có tỷ lệ R:R nào là tốt nhất đối với một giao dịch. Tỷ lệ này có thể là 2:1 là tốt với trader này, nhưng với trader khác thì 1:1 là đã đủ để sống trên thị trường Forex. 

Nếu bạn cho rằng, chỉ cần đặt take profit rộng hơn và stop loss chặt hơn thì có thể đạt được lợi nhuận trong dài hạn, thì thật tiếc vì đời không như lý thuyết. Việc chọn điểm take profit rộng hơn đồng nghĩa với khả năng trader thắng sẽ giảm đi, và đương nhiên sẽ ít các lệnh thắng hơn. 

Mặt khác, việc đặt stop loss gần lại sẽ làm lệnh giao dịch dễ dính stop hunt - các đợt quét stop loss của các big boys để săn thanh khoản) và dính các nhiễu động khi thị trường có biến động mạnh. 

Thay vì tăng tỷ lệ lời lỗ tới 1 mức độ không hợp lý, hãy cố gắng luyện tập để hiểu về thị trường mà bạn đang giao dịch, và hiểu về hệ thống đang sử dụng (việc biết được các tín hiệu hệ thống cho ra có khả năng chạm take profit hay không còn phụ thuộc vào mức độ thấu hiểu hệ thống đó tới đâu).

Chiến lược giao dịch chính là yếu tố quyết định tỷ lệ Risk:Reward cao hay thấp và được tính căn cứ vào mức stop loss và take profit đã dự kiến. Vì vậy, tùy vào trường hợp giao dịch sẽ có tỷ lệ chi tiết khác nhau. Do đó, muốn tối đa hóa chiến lược giao dịch, nhà đầu tư có thể dựa vào kinh nghiệm hay giao dịch thử hoặc học hỏi kinh nghiệm của các chuyên gia được chia sẻ trên mạng, youtube,…

Một số phương pháp để nâng cao tỷ lệ R:R

Chốt lời và chốt lỗ theo đúng quy trình

Trong toàn bộ quá trình giao dịch, nhà đầu tư cần phải tuân thủ theo trình tự các bước thực hiện để tối ưu được lợi nhuận, chứ không phải muốn vào lệnh là vào hay dừng lệnh là dừng ngay được,…sẽ gây ra tình trạng tổn thất nặng nề cho nhà đầu tư.

Khi nhà đầu tư đã có một chiến lược giao dịch hoạt động tốt và lựa chọn những lệnh tuân thủ theo tỷ lệ Risk:Reward Ratio tối thiểu để vào lệnh. Thường đến khi vào lệnh xong thì nhà đầu tư lại muốn chốt lời sớm, điều này cũng không tốt. Bởi có một số trường hợp, thị trường có xu hướng mạnh thì nhà đầu tư nên dời các điểm lệnh này đi hay thêm các điểm khác vào.

Việc tuân thủ theo các trình tự thực hiện chiến lược thì việc chốt lỗ và chốt lời đôi khi mang lại những tiếc nuối cho nhà đầu tư, vì lợi nhuận không như ý muốn của họ. Mặc khác, nhà đầu tư nên can thiệp vào lệnh trước khi biến động xảy ra, hoặc có thể điều chỉnh lại hệ thống giao dịch cho phù hợp.

Thiết lập Risk Reward Ratio cố định

Nếu nhà đầu tư cảm thấy tỷ lệ Risk:Reward Ratio luôn luôn thay đổi thì trader nên thiết lập một mức tỷ lệ cố định, bằng việc chọn ra những lệnh giao dịch có tỷ lệ Risk:Reward cao và tiếp tục duy trì nó.

Trên đây là toàn bộ chia sẻ của traderhub.vn về tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận trong giao dịch Forex. Hy vọng bài viết này sẽ giúp bạn xác định được tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro phù hợp cho giao dịch của mình và có thêm nhiều Forex Signals để xác suất chiến thắng trong những lần giao dịch cao hơn.