Một trong những thực thể quan trọng nhất của thị trường ngoại hối chính là các broker hay sàn forex. Họ chính là người sẽ giúp những nhà đầu tư nhỏ lẻ như chúng ta có cơ hội gia nhập vào môi trường giao dịch toàn cầu. Chính vì thế, lựa chọn một broker uy tín, chất lượng cũng giống như việc “chọn mặt gửi vàng”, nó quyết định trực tiếp đến sự thành công hay thất bại của trader trên thị trường này.

Forex ngày càng phát triển kèm theo đó là sự ra đời ồ ạt của hàng loạt các broker, trong đó, số lượng những sàn forex dỏm, lừa đảo xuất hiện ngày càng nhiều, gây tổn thất cho không ít nhà đầu tư tại Việt Nam và cả thế giới.

Là một chủ đề không quá xa lạ nhưng lại một lần nữa, kienthucforex.com muốn thông qua bài viết lần này để nhấn mạnh hơn về bản chất và vai trò của một broker thực thụ cũng như đưa ra những dấu hiệu của một sàn forex lừa đảo để các bạn có thể kịp thời tránh xa.

Sàn forex là gì?

Forex broker (môi giới forex) hay sàn forex là một công ty môi giới tài chính, thành lập dưới sự điều chỉnh và kiểm soát của các tổ chức tài chính tại các quốc gia với nhiệm vụ chính là cung cấp cho các nhà giao dịch (trader) hay nhà đầu tư quyền truy cập vào thị trường giao dịch ngoại hối, nơi mà họ thực hiện các giao dịch mua hoặc bán các loại tài sản tài chính khác nhau. Nói một cách dễ hiểu hơn thì sàn forex kết nối những người có nhu cầu mua và những người có nhu cầu bán với nhau trên một thị trường giao dịch mang tính toàn cầu.

Trên thị trường ngoại hối, khối lượng giao dịch được tạo ra bởi các tổ chức lớn như ngân hàng, quỹ đầu tư, các tổ chức tín dụng… và tất cả những trader nhỏ lẻ như chúng ta. Mỗi sàn forex nhận nhiệm vụ xử lý một phần nhỏ trong tổng khối lượng đó, sàn forex nào càng có nhiều trader mở tài khoản, liên kết với nhiều nhà cung cấp thanh khoản lớn thì càng phải xử lý khối lượng giao dịch lớn.

Nhà cung cấp thanh khoản: tất cả các cá nhân, tổ chức tham gia mua bán trên thị trường đều gọi là những nhà cung cấp thanh khoản. Tuy nhiên, vì khối lượng giao dịch của các trader cá nhân quá nhỏ nên khi nhắc đến nhà cung cấp thanh khoản, người ta sẽ chỉ nói đến các tổ chức tài chính lớn. Sàn forex cũng là một nhà cung cấp thanh khoản.

Một sàn forex có tính thanh khoản cao đồng nghĩa với việc nó có khối lượng giao dịch lớn, các hoạt động mua bán được diễn ra liên tục, trader mở tài khoản giao dịch tại đây sẽ được cung cấp báo giá tốt nhất.

Vai trò của sàn forex trên thị trường ngoại hối

Ngoài vai trò là một nhà cung cấp thanh khoản cho thị trường, một sàn forex còn thực hiện vai trò môi giới của mình thông qua việc cung cấp một môi trường giao dịch, bao gồm các dịch vụ, sản phẩm, công cụ… giúp trader thực hiện được các giao dịch mua, bán của mình.

Tài khoản giao dịch

Tài khoản giao dịch (trading account) là thứ để giúp mỗi trader tự định danh mình trên thị trường, cũng là công cụ để các bạn có thể bắt đầu thực hiện các giao dịch mua, bán của mình.

Các bạn cứ hình dung tài khoản forex cũng giống như tài khoản facebook. Để tham gia vào mạng xã hội facebook, các bạn cần lập một tài khoản hay nick, có tài khoản thì mới đăng status, mới nhắn tin với bạn bè… thì bản chất của tài khoản giao dịch forex cũng giống như vậy.

Các trader sẽ mở tài khoản giao dịch thông qua môi giới. Và mỗi sàn forex sẽ cung cấp cho trader nhiều loại tài khoản khác nhau, mỗi loại tài khoản sẽ có các quy định và điều kiện giao dịch khác nhau, phù hợp với một phân khúc trader nhất định như trader mới, vốn nhỏ; trader có kinh nghiệm, giao dịch khối lượng lớn, hay trader vip…

Sản phẩm giao dịch

Sản phẩm giao dịch chính là các loại tài sản tài chính mà trader có thể giao dịch trên thị trường. Mỗi sàn forex sẽ cung cấp cho khách hàng của mình một danh mục sản phẩm giao dịch khác nhau, nhưng thông thường, hầu hết sẽ có một số sản phẩm phổ biến sau: forex (các cặp tỷ giá, là sản phẩm chính trên thị trường này), vàng, bạc, dầu thô, chỉ số chứng khoán và cổ phiếu. Một số loại sản phẩm giao dịch nâng cao khác như tiền điện tử, trái phiếu, hàng hóa mềm, năng lượng, quỹ ETF, các loại chứng khoán phái sinh như hợp đồng quyền chọn, hợp đồng kỳ hạn hay hợp đồng tương lai…

Nền tảng giao dịch

Là nơi mà trader thực hiện các lệnh mua, bán của mình trên thị trường. Một nền tảng có thể được sử dụng dưới nhiều phiên bản khác nhau như phần mềm máy tính, ứng dụng di động hoặc trực tiếp trên trình duyệt web. Giống như nền tảng mạng xã hội facebook hiện có 2 phiên bản: nền tảng web trực tuyến hoặc ứng dụng trên điện thoại.

Trên nền tảng giao dịch sẽ thể hiện các thông tin của tài khoản giao dịch, sản phẩm giao dịch, cung cấp các khu vực đặt lệnh, quản lý lệnh, quản lý tài khoản… và rất nhiều những tính năng, công cụ khác hỗ trợ cho việc phân tích và giao dịch.

MT4 và MT5 là 2 nền tảng giao dịch forex phổ biến, được nhiều sàn forex hỗ trợ cho trader sử dụng nhất hiện nay.

Báo giá

Là giá cả của các sản phẩm giao dịch mà sàn forex báo giá cho trader. Các mức giá này được cung cấp bởi những nhà cung cấp thanh khoản, là kết quả của các giao dịch mua, bán mà những tổ chức này thực hiện trên thị trường. Sàn forex liên kết với càng nhiều nhà cung cấp thanh khoản thì trader sẽ được nhận báo giá chính xác nhất và tốt nhất.

Một sản phẩm giao dịch sẽ được cung cấp 2 loại giá: giá Ask và giá Bid. Các lệnh mua sẽ được khớp bằng giá Ask và các lệnh bán sẽ được khớp bằng giá Bid. Chênh lệch giữa 2 mức giá này là spread, cũng là một loại chi phí mà trader sẽ trả cho sàn forex.

Thu nhập của các sàn forex thực thụ đến từ 2 nguồn chính, đó là spread và phí hoa hồng (mức phí môi giới mà trader phải trả cho mỗi lệnh giao dịch của mình).

Ngoài ra, để cạnh tranh với nhau trên thị trường, các sàn forex luôn luôn nâng cấp dịch vụ môi giới của mình bằng nhiều dịch vụ hấp dẫn khác như các chương trình khuyến mãi, dịch vụ chăm sóc khách hàng tối ưu, dịch vụ tư vấn và ủy thác đầu tư, tài nguyên giáo dục, đào tạo kiến thức giao dịch cho trader…

Cách nhận biết sàn forex lừa đảo

Đánh vào tâm lý “ham lợi nhuận” của nhà đầu tư mà không ít sàn forex dỏm ra đời, sử dụng nhiều chiêu trò khác nhau để lôi kéo họ mở tài khoản tại sàn và bắt đầu “dở trò” gian lận, thậm chí chiếm đoạt tài sản.

Một sàn forex lừa đảo thường được thể hiện dưới nhiều khía cạnh khác nhau, các bạn cần đủ sáng suốt để nhận ra những điều này, tránh sập bẫy mà mất tiền.

Hồ sơ pháp lý không uy tín

Hồ sơ pháp lý không uy tín là khi sàn forex không được cấp phép từ những cơ quan quản lý uy tín trên thế giới.

Có thể họ có giấy phép kinh doanh, nhưng được cấp từ một tổ chức không uy tín, điều kiện có giấy phép dễ dàng, kiểm soát lỏng lẻo, các broker luôn có cơ hội để dở trò gian lận. Ngược lại, với một broker được cấp phép bởi các cơ quan uy tín, các hoạt động môi giới của sàn sẽ được kiểm soát chặt chẽ, tiền của trader được giữ an toàn, đảm bảo các hoạt động giao dịch được minh bạch, công bằng và hiệu quả.

Tham khảo bài viết: Các cơ quan quản lý forex uy tín hàng đầu thế giới

Tuy nhiên, có những sàn forex giới thiệu với trader rằng họ được cấp phép bởi cơ quan uy tín và đưa ra bằng chứng về giấy phép thông qua một hình ảnh trên website. Các bạn nên vào trang chủ của cơ quan quản lý đó để tìm kiếm các thông tin cấp phép của broker này, vì đã có rất nhiều sàn forex giả mạo giấy phép, đánh lừa nhà đầu tư.

Dịch vụ ủy thác đầu tư cam kết lợi nhuận cao

Một sàn forex uy tín thường rất ít khi cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư đến khách hàng, hoặc nếu có cũng sẽ cảnh báo đến họ mức độ rủi ro có thể gặp phải chứ không hoàn toàn là việc cam kết một mức sinh lời cao để đánh vào lòng tham của nhà đầu tư.

Những sàn như thế thường cam kết tỷ suất sinh lời rất cao, từ 20-50% một tháng. Đồng ý là khi ủy thác đầu tư, tài khoản của bạn được giao cho một trader chuyên nghiệp quản lý và giao dịch, khả năng giao dịch thành công sẽ cao hơn so với những trader nghiệp dư nhưng điều này không đồng nghĩa là họ sẽ luôn luôn thắng và không có rủi ro.

Không một sàn forex uy tín nào tự tin khẳng định mình sẽ mang về lợi nhuận cao cho nhà đầu tư trên một thị trường “khắc nghiệt” như forex.

Sàn forex phát hành coin

Tất nhiên, không phải sàn forex nào phát hành tiền điện tử cũng không tốt, không uy tín. Nhưng một sàn forex phát hành coin, nếu có những biểu hiện sau đây thì chắc chắn là một broker lừa đảo:

• Bên cạnh giao dịch forex thì broker này còn kêu gọi khách hàng đầu tư vào đồng coin mà sàn phát hành.
• Đầu tư coin không thông qua sàn giao dịch tiền điện tử mà khách hàng phải mua các gói đầu tư có giá trị cao, sàn cam kết trả lãi suất cao từ 8-20%/tháng. Gói đầu tư càng cao thì lãi suất càng lớn.
• Xây dựng hệ thống và cam kết trả hoa hồng cao theo mô hình đa cấp Ponzi

Đã có rất nhiều trường hợp lừa đảo như thế xảy ra, các sàn forex này không tập trung cung cấp các dịch vụ môi giới forex mà chủ yếu là lôi kéo khách hàng mua các gói đầu tư và kêu gọi những người khác tham gia vào hệ thống, nên nền tảng giao dịch forex tại sàn rất đơn sơ và nghèo nàn.

Website của sàn không cảnh báo rủi ro giao dịch

Bất kỳ một sàn forex nào khi lập một website cũng đều phải đưa ra cảnh báo rủi ro của loại hình đầu tư này đến với khách hàng. Đây là điều bắt buộc đối với một nhà môi giới tài chính. Chính vì vậy, dấu hiệu một sàn forex lừa đảo chính là không cảnh báo rủi ro đến nhà đầu tư mà chỉ cho họ thấy lợi nhuận hấp dẫn.

Mất nhiều thời gian nạp, rút tiền

Một dấu hiệu lừa đảo khá rõ ràng chính là ở khâu thanh toán. Thông thường, các broker uy tín sẽ xử lý một lệnh nạp tiền rất nhanh, gần như tức thì, các lệnh rút tiền thì tối đa 24-48 giờ. Trong khi các sàn forex lừa đảo thì cố tình kéo dài thời gian nạp hoặc rút, đặc biệt là rút tiền. Trader phải chờ đến cả tuần thì tiền mới về tài khoản, dần dần về sau thì không phải là một tuần nữa mà là sẽ không bao giờ rút tiền được, thậm chí các bạn không thể nào thực hiện được các yêu cầu rút tiền.

Ngoài ra, một số sàn forex lừa đảo còn cố tình áp đặt các điều kiện rút tiền rất khắt khe, nào là phải rút ít nhất 100$, phí cho mỗi lần rút khá cao để trader hạn chế rút tiền nhiều lần.

Nền tảng giao dịch thường xuyên gặp sự cố

Một trong những chiêu trò mà sàn forex sử dụng để ăn chặn tiền của trader chính là tạo ra các sự cố trên phần mềm giao dịch. Một số sự cố “lừa đảo” mà các bạn nên đề phòng, đó là:

• Sau khi bấm nút đặt lệnh thì phần mềm bị đơ, sau đó máy chạy lại bình thường, tiền đã trừ vào tài khoản nhưng lệnh giao dịch thì không thấy đâu.
• Hoặc là lệnh vẫn được khớp nhưng do khoảng thời gian phần mềm bị sự cố đó, mức giá khớp lệnh đã không còn như dự tính của trader, khiến lợi nhuận của lệnh bị giảm đi đáng kể. Hoặc sàn bị giãn spread quá mức.
• Thường xuyên vào lệnh và bị báo giá lại hoặc lệnh bị quét stop loss liên tục trong khi bạn rất tự tin vào hệ thống giao dịch của mình.

Tất cả những vấn đề này nếu diễn ra thường xuyên thì chắc chắn là có sự can thiệp về mặt kỹ thuật của sàn. Hãy ngừng giao dịch ngay vì chắc chắn đó là một sàn forex lừa đảo.

Chi phí giao dịch quá cao

Chi phí giao dịch của trader cũng chính là thu nhập của sàn forex. Một broker cung cấp báo giá với spread quá cao, chứng tỏ họ không liên kết với nhà cung cấp thanh khoản, giá là do tự broker đó cung cấp cho khách hàng chứ không phải là các mức giá được lấy từ thị trường thực. Điều này có nghĩa là bạn sẽ phải trả phí rất cao khi giao dịch, hơn thế nữa, họ có thể thâu tóm lệnh của bạn bất cứ lúc nào.

Các chương trình khuyến mãi cực kỳ hấp dẫn

Đồng ý rằng, ở thời điểm hiện tại, các broker thường xuyên tung ra các chương trình khuyến mãi để cạnh tranh với nhau nhưng nếu một broker có chương trình ưu đãi cực kỳ hấp dẫn, đặc biệt là những broker mới thành lập thì các bạn nên cẩn thận. Chiêu trò của họ thường là tặng tiền bắt buộc ký quỹ, số tiền thưởng có thể lên tới 100% số tiền nạp và không giới hạn số tiền nạp, nạp càng nhiều thì càng có nhiều tiền thưởng. Và bạn biết đấy, sau khi chiêu dụ được một số lượng lớn trader mở tài khoản rồi nạp tiền thành công và lừa được một số tiền khá lớn thì sàn forex này sẽ ra đi không dấu vết.

Tham khảo: Các sàn forex uy tín tặng tiền không cần ký quỹ

Dịch vụ chăm sóc khách hàng “có vấn đề”

Nếu các bạn gặp những sự cố về rút tiền hay bị lỗi khi đặt lệnh mà liên quan đến tiền bạc như các trường hợp đã nói ở trên và liên hệ với sàn để nhận được tư vấn, giúp đỡ nhưng các nhân viên của sàn cố tình né tránh, giải quyết không thỏa đáng hoặc biến mất tăm sau khi nhận thấy khách hàng có vẻ như đã bắt đầu nghi ngờ thì chắc chắn đó là một sàn forex lừa đảo.

Ngoài ra, một sàn forex có dấu hiệu lừa đảo là khi họ bắt buộc nhà đầu tư để lại số điện thoại nếu muốn tiếp tục tìm hiểu các thông tin khác trên website, thông thường là để lại số điện thoại trên livechat. Sau khi có được số điện thoại thì dùng nhiều sim rác khác nhau, liên tục gọi điện để thuyết phục các bạn mở tài khoản giao dịch tại sàn, tạo cảm giác làm phiền thì không cần nghi ngờ nhiều, chắc chắn đó là một sàn lừa đảo.

Sàn forex nhận được nhiều “gạch đá” từ trader

Nhận xét, đánh giá của các trader đã sử dụng dịch vụ của sàn chính là những minh chứng rõ ràng nhất để chúng ta có quyền nghi ngờ một sàn forex là lừa đảo hay không. Khi bắt đầu tìm hiểu một sàn forex nào đó, các bạn sẽ dễ dàng nhìn thấy rất nhiều đánh giá của những người đi trước về broker đó trên các diễn đàn forex trong và ngoài nước, nếu một broker nhận được quá nhiều những phản hồi tiêu cực hay các vụ bóc phốt lừa đảo thì nên kiểm tra broker đó ngay lập tức, bằng những dấu hiệu đã nhắc đến ở trên. Thông thường, một broker bị tố cáo quá nhiều chắc chắn là một sàn forex lừa đảo.

Bên cạnh những dấu hiệu mà chúng tôi đã đề cập ở trên thì hiện tại, các sàn forex lừa đảo còn sử dụng nhiều chiêu trò tinh vi khác, khó phát hiện hơn, ngay đến những trader đã có kinh nghiệm cũng bị mắc bẫy. Chính vì thế, điều quan trọng là các bạn cần trang bị kiến thức thật kỹ lưỡng, tham khảo ý kiến của những trader đi trước để lựa chọn một sàn forex vừa uy tín, vừa chất lượng. Hoặc có thể tham khảo danh sách Top 6 các sàn forex tốt nhất thế giới mà kienthucforex.com đã chọn lọc dựa trên đánh giá khách quan và kinh nghiệm giao dịch thực tế của mình. Hy vọng các bạn sẽ chọn được sàn forex như ý và đừng quên tham gia Lớp học forex hoàn toàn miễn phí của chúng tôi trên kienthucforex.com.

CHÚC CÁC BẠN THÀNH CÔNG.

Theokienthucforex.com