Các nhà quản lý đã chỉ ra những sai phạm của các công ty trong việc sử dụng các kênh thông tin cá nhân để thảo luận giao dịch với khách hàng.

Các ý chính:

- Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Ủy ban Giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) công bố án phạt gần 2 tỷ USD với một loạt công ty tài chính hàng đầu phố Wall.

- Theo SEC và CFTC, các công ty bị phạt do những sai phạm về việc lưu giữ hồ sơ theo quy định, cụ thể là các tin nhắn văn bản giữa nhân viên công ty với khách hàng.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Ủy ban Giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) công bố án phạt hơn 1,8 tỷ USD đối với nhiều công ty Phố Wall vì các sai phạm liên quan tới việc lưu giữ hồ sơ. SEC đã công bố án phạt với 16 công ty tài chính, với 11 công ty trong số này đã đồng ý trả khoản tiền1,1 tỷ USD. Trong khi đó, CFTC công bố án phạt với 11 công ty, với tổng số tiền phạt là 710 triệu USD.

Trong thông báo của mình, SEC nêu rõ, nguyên nhân dẫn tới án phạt này là do “các nhân viên và công ty của họ đã phạm phải những sai phạm trên diện rộng trong suốt một thời gian dài liên quan đến việc duy trì và lưu trữ thông tin liên lạc điện tử”. 

Trong khi đó, CFTC chỉ ra rằng, 11 công ty trong danh sách của họ bị phạt vì “không duy trì, bảo quản hoặc tạo ra các hồ sơ được yêu cầu lưu giữ theo các yêu cầu lưu trữ hồ sơ của CFTC và không giám sát cẩn thận các vấn đề liên quan đến doanh nghiệp của họ với tư cách là doanh nghiệp đăng ký hoạt động với CFTC.”

Các công ty trong danh sách phạt của SEC

SEC đã đưa ra danh sách bao gồm 8 công ty lớn cùng với 5 chi nhánh của các công ty này. Mỗi công ty phải nộp khoản tiền phạt 125 triệu USD. 

- Barclays Capital Inc.

- BofA Securities Inc., cùng với Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Inc.

- Citigroup Global Markets Inc.

- Công ty Chứng khoán Credit Suisse (Mỹ)

- Deutsche Bank Securities Inc., cùng với DWS Distributors Inc. và DWS Investment Management Americas, Inc.

- Ngân hàng Goldman Sachs & Co.

- Ngân hàng Morgan Stanley & Co. LLC, cùng với Morgan Stanley Smith Barney LLC

- Công ty chứng khoán UBS Securities LLC, cùng với UBS Financial Services Inc.

Các ngân hàng đầu tư Jefferies và Nomura đối mặt với mức phạt thấp hơn là 50 triệu USD do quy mô nhỏ hơn. Trong khi đó, Cantor Fitzgerald & Co. đã đồng ý trả khoản phạt 10 triệu USD.

Các công ty trong danh sách phạt của CFTC

CFTC cung cấp danh sách cùng với số tiền phạt tương ứng của 11  công ty bao gồm: 

- Bank of America (bao gồm Bank of America; BofA Securities; Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated): 100 triệu USD

- Barclays (bao gồm ngân hàng Barclays, PLC và Barclays Capital): 75 triệu USD

- Cantor Fitzgerald (bao gồm Cantor Fitzgerald & Co.): 6 triệu USD

- Citi (bao gồm Citibank; Citigroup Energy Inc.; và Citigroup Global Markets Inc.): 75 triệu USD

- Credit Suisse (bao gồm Credit Suisse International và Credit Suisse Securities): 75 triệu USD

- Deutsche Bank (bao gồm Deutsche Bank AG và Deutsche Bank Securities Inc.): 75 triệu USD

- Goldman Sachs (bao gồm Goldman Sachs & Co. LLC f/k/a Goldman Sachs & Co.): 75 triệu USD

- Jefferies (bao gồm Jefferies Financial Services, Inc. và Jefferies LLC): 30 triệu USD

- Morgan Stanley (bao gồm Morgan Stanley & Co. LLC; Morgan Stanley Capital Services LLC; Morgan Stanley Capital Group Inc.; và Ngân hàng Morgan Stanley, N.A.): 75 triệu USD

- Nomura (ba gồm Nomura Global Financial Products Inc.; Nomura Securities International, Inc.; và Nomura International PLC): 50 triệu USD

- UBS (bao gồm UBS AG; UBS Financial Services, Inc.; và UBS Securities LLC): 75 triệu USD

Lưu ý rằng, trong khi thông cáo báo chí của CFTC chỉ ra rằng 11 công ty này phải nộp phạt hơn 710 triệu USD nhưng tổng số tiền phạt được đưa ra ở trên mới chỉ lên tới 661 triệu USD.

Vấn đề nhắn tin văn bản

Theo các điều tra viên của SEC, sai phạm của các công ty chủ yếu là do họ đã cho phép nhân viên sử dụng các ứng dụng nhắn tin cá nhân để thảo luận các vấn đề kinh doanh với khách hàng. Cụ thể, “từ tháng 1 năm 2018 đến tháng 9 năm 2021, nhân viên của các công ty thường xuyên trao đổi về các vấn đề kinh doanh bằng cách sử dụng các ứng dụng nhắn tin văn bản trên thiết bị cá nhân của họ. Các công ty đã không duy trì hoặc lưu giữ phần lớn các thông tin liên lạc ngoài luồng này, vi phạm luật chứng khoán liên bang.”

Trong khi đó, thông cáo báo chí của CFTC chỉ ra rằng các công ty trong danh sách phạt mà họ đưa ra đã ch phép “các nhân viên của mình, bao gồm cả nhân viên cấp cao, sử dụng phương thức liên lạc không được phê duyệt, bao gồm các tin nhắn được gửi qua thiết bị cá nhân, WhatsApp hoặc Signal, để liên lạc nội bộ cũng như liên lạc với khách hàng bên ngoài.”

Đối với các công ty trên, trả hết số tiền phạt mới chỉ là một phần của vấn đề. Theo Bloomberg, một số công ty này, bao gồm Citigroup Inc. và Goldman Sachs Group Inc., sẽ phải thuê các chuyên gia tư vấn để đảm bảo tính pháp lý của hoạt động liên lạc liên quan đến công việc, bao gồm cả các cuộc trò chuyện qua điện thoại.

Đỗ Hiền - Theo investopedia.com

Đọc thêm: JPMorgan đăng ký thương hiệu cho ví tiền kỹ thuật số