Giao dịch ngoại hối (forex) là một thị trường toàn cầu có tính cạnh tranh cao được thống trị bởi các ngân hàng, nhà giao dịch tổ chức và người chơi cá nhân giao dịch tiền tệ 24 giờ một ngày. Các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác đóng một vai trò quan trọng trong thị trường này, tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch, cung cấp thanh khoản, cung cấp các sản phẩm tài chính phòng ngừa rủi ro và đầu cơ, đồng thời duy trì sự ổn định tài chính toàn cầu. Tuy nhiên, ngoài khả năng kiếm được những phần thưởng đáng kể, giao dịch Forex còn tiềm ẩn những rủi ro đáng kể đối với những người không chuẩn bị hoặc thiếu hiểu biết. Bài viết này nhằm mục đích làm sáng tỏ những rủi ro cụ thể mà các ngân hàng gặp phải trong giao dịch ngoại hối.

1. Rủi ro thị trường:

Rủi ro thị trường, còn được gọi là rủi ro hệ thống, là khả năng thua lỗ do biến động tỷ giá hối đoái bất lợi. Vì tỷ giá hối đoái phụ thuộc vào nhiều yếu tố kinh tế vĩ mô và địa chính trị nên việc dự đoán chính xác hướng đi của chúng là một công việc phức tạp. Ví dụ, những thay đổi về chỉ số kinh tế, bất ổn chính trị hoặc những thay đổi đột ngột trong tâm lý thị trường có thể gây ra biến động đáng kể về tỷ giá hối đoái, dẫn đến tổn thất tiềm ẩn.

2. Rủi ro tín dụng:

Trong giao dịch Forex, rủi ro tín dụng đề cập đến khả năng một đối tác không thể đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của mình. Do tính chất phi tập trung của thị trường ngoại hối, các giao dịch thường được thực hiện trực tiếp giữa hai bên, không có trung tâm thanh toán bù trừ tập trung để đảm bảo giao dịch. Nếu một đối tác không trả được nợ, điều đó có thể dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể cho ngân hàng.

3. Rủi ro hoạt động:

Rủi ro hoạt động phát sinh từ các quy trình nội bộ, con người và hệ thống không đầy đủ hoặc bị lỗi hoặc từ các sự kiện bên ngoài. Điều này bao gồm lỗi của con người, lỗi hệ thống, lỗi giao dịch, gian lận, v.v. Các ngân hàng sử dụng các hệ thống tự động phức tạp và có khối lượng lớn để thực hiện các giao dịch ngoại hối, do đó, ngay cả những rủi ro hoạt động nhỏ cũng có thể dẫn đến tổn thất đáng kể.

4. Rủi ro đòn bẩy:

Giao dịch ngoại hối thường có đòn bẩy cao, nghĩa là các ngân hàng và khách hàng của họ có thể kiểm soát số lượng lớn tiền tệ với số vốn tương đối ít. Mặc dù đòn bẩy có thể làm tăng lợi nhuận nhưng nó cũng có thể làm tăng tổn thất. Nếu thị trường đi ngược lại vị thế đòn bẩy, tổn thất có thể vượt xa số vốn ban đầu được sử dụng trong giao dịch.

5. Rủi ro lãi suất:

Giá trị ngoại hối bị ảnh hưởng nặng nề bởi lãi suất tương đối giữa hai loại tiền tệ trong một cặp tiền tệ. Nếu lãi suất của một quốc gia tăng lên, nó có thể gây áp lực lên đồng tiền của quốc gia đó khi các nhà đầu tư chuyển tài sản sang đóđể thu được lợi nhuận cao hơn. Do đó, những thay đổi bất ngờ trong chính sách tiền tệ hoặc đánh giá sai về xu hướng lãi suất trong tương lai có thể là một nguồn rủi ro khác đối với các nhà giao dịch Forex.

6. Rủi ro pháp lý/quy định:

Rủi ro pháp lý và quy định liên quan đến khả năng xảy ra tổn thất do thay đổi luật pháp hoặc quy định hoặc do không tuân thủ các tiêu chuẩn và quy chuẩn hiện hành. Vì thị trường ngoại hối mang tính toàn cầu nên các ngân hàng thường phải tuân thủ một số quy định khác nhau và bất kỳ thay đổi nào cũng có thể ảnh hưởng đến hoạt động giao dịch ngoại hối của họ.

7. Rủi ro thanh khoản:

Trong khi thị trường ngoại hối được coi là có tính thanh khoản cao, rủi ro thanh khoản là rủi ro mà các ngân hàng không thể thoát khỏi vị thế đủ nhanh ở mức giá mong muốn, đặc biệt trong điều kiện thị trường đầy biến động. Trong thời kỳ căng thẳng, tính thanh khoản ở ngay cả các cặp tiền tệ chính có thể giảm, ảnh hưởng đến việc thực hiện giao dịch dễ dàng như thế nào mà không gây ra biến động giá lớn.

Mặc dù những rủi ro này là những khía cạnh cố hữu của thị trường ngoại hối, nhưng các ngân hàng có chiến lược quản lý rủi ro lành nghề có thể giảm thiểu đáng kể tác động của chúng. Đối với những người mới giao dịch, nên sử dụng sàn giao dịch ngoại hối chuyên nghiệp để giao dịch, chẳng hạn như sàn giao dịch ngoại hối JRFX (jrfx.com/vn/?803). Nền tảng này có thể giúp các nhà giao dịch mới làm quen thiết lập chiến lược đầu tư, tránh rủi ro đầu tư một cách hợp lý và có giáo dục ngoại giao miễn phí, v.v., có thể giúp bạn nhanh chóng bước vào thế giới ngoại giao.