Nếu đang đọc bài viết này, bạn chắc đang quan tâm đến hoặc ít nhất là đã nghe nói về tiền điện tử. Bạn sẽ quyết định tham gia tiền điện tử dựa trên lợi nhuận tiềm năng cũng như các ứng dụng cuộc sống hàng ngày của chúng. Nhưng bạn cần phải đề phòng khả năng bị lừa đảo khi cố gắng đầu tư vào tiền điện tử. Những trò lừa đảo này có thể dẫn đến mất tiền hoặc bị trộm danh tính.

Có rất nhiều trò lừa đảo tiền điện tử khác nhau có thể khiến mọi người trở thành nạn nhân mỗi ngày. Tuy nhiên, tin tốt là nếu bạn thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết, không có lý do gì để bạn trở thành con mồi cho những kẻ lừa đảo. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét những nhược điểm của crypto và khám phá một số cách tốt nhất để dễ dàng phát hiện - và tránh những trò lừa đảo. 

Các Trò Lừa Đảo Crypto Phổ Biến Nhất

Hãy cùng bắt đầu bằng cách xác định những trò lừa đảo chính.
 

Tiền điện tử/dự án giả

Một trò lừa đảo dễ nhận biết là tiền điện tử giả. Các loại tiền điện tử này thường tự nhận mình là các tùy chọn thay thế cho các loại tiền điện tử lớn hơn. Ví dụ: một loại tiền điện tử có thể tuyên bố là một fork sắp tới của một loại tiền điện tử đã được thành lập, chẳng hạn như Ethereum (ETH) hoặc đơn giản là một loại tiền điện tử mới từ công ty mẹ của Ethereum. Họ thu hút bạn quan tâm đến nó vì một loại crypto như Ethereum đang thành công, nhưng đồng thời có thể hơi muộn để đầu tư vào ETH để thu được lợi nhuận lớn.

Nhiều người không thực sự biết về cách thức hoạt động của tiền điện tử, nhưng họ sẵn sàng đầu tư do “sợ bị bỏ lỡ” (FOMO). Một khi những người đứng sau loại tiền điện tử giả mạo này cảm thấy họ đã lấy đủ tiền, họ có thể chuyển tất cả các khoản đầu tư vào tài khoản ngân hàng và nhanh chóng đóng cửa dự án lừa đảo, để lại các “nhà đầu tư” với cái ví rỗng. Một ví dụ có liên quan là My Big Coin, một loại tiền điện tử giả đã đánh cắp 6 triệu USD từ các nhà đầu tư tin rằng đó là tiền điện tử thực.

Giao dịch giả mạo

Một trò lừa đảo crypto phổ biến khác là các sàn giao dịch giả mạo. Tương tự như tiền điện tử giả, các sàn giao dịch giả tạo danh tiếng giữa các cộng đồng tiền điện tử bằng cách tuyên bố rằng các sàn này hợp pháp cũng như cung cấp các tùy chọn có vẻ tốt hơn so với các sàn giao dịch hợp pháp. Mọi người cố gắng mua tiền điện tử thông qua các sàn giao dịch này, nhưng không bao giờ thực sự nắm giữ được những đồng tiền không tồn tại. Và sàn giao dịch giả đánh cắp tiền của họ.

Vì các giao dịch tiền điện tử không thể hoàn lại nên các nhà đầu tư không thể lấy lại tiền của họ. Một ví dụ minh họa về sàn giao dịch giả mạo tên là BitKRX đã thuyết phục nhiều người rằng họ là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất trong thập kỷ, họ đã đánh cắp tiền của mọi người trên quy mô lớn. Việc giao dịch này đã bị chính phủ Hàn Quốc đình chỉ vào năm 2017.
 

Pump-and-Dump

Các mô hình Pump-and-Dump bắt nguồn từ thị trường chứng khoán. Ý tưởng chính đằng sau việc pump-and-dump là thổi phồng một tài sản sẽ tăng giá trong tương lai để mọi người tham gia đầu tư ở mức giá thấp. Điều này sẽ tự động đẩy giá sản phẩm tăng lên khi cầu bắt đầu vượt quá cung. Một khi cá nhân/nhóm đứng sau kế hoạch pump-and-dump kiếm đủ tiền, họ sẽ “pump” dự án.

Vậy điều này liên quan như thế nào đến tiền điện tử? Lấy cảm hứng từ các loại tiền điện tử lớn như Bitcoin (BTC), mọi người thổi phồng và quảng bá các kế hoạch giả mạo về tiền điện tử để thu hút các nhà đầu tư. Kết quả là mọi người bắt đầu đầu tư vào tiền điện tử đó với niềm tin rằng giá của nó sẽ tăng, dựa trên các nguyên tắc cơ bản có vẻ mạnh mẽ. Tuy nhiên, một khi họ nhận ra rằng các kế hoạch “đổi mới” là một trò lừa bịp, tiền điện tử sẽ bị bán tháo, dẫn đến thiệt hại tài chính lớn cho tất cả những người có liên quan - ngoại trừ kẻ lừa đảo đằng sau kế hoạch.

Phần Mềm Độc Hại

Phần mềm độc hại là một trong những lỗ hổng lớn nhất trên thế giới internet. Nếu một thiết bị thông minh truy cập internet bị nhiễm phần mềm độc hại thì dữ liệu trong thiết bị thông minh đó có thể bị thao túng hoặc bị đánh cắp bởi những tin tặc. Điều tương tự cũng có thể xảy ra với tài sản tiền điện tử của bạn, đặc biệt nếu bạn đang sử dụng ví trực tuyến. Ví “nóng” hoặc ví trực tuyến là phương tiện được sử dụng để lưu trữ tiền điện tử.

Tuy nhiên, nếu thiết bị của bạn bị tác động bởi phần mềm độc hại và bạn sử dụng thiết bị đó để truy cập ví của mình, thì tin tặc có thể đánh cắp mã khóa riêng tư và chuyển tài sản của bạn đến địa chỉ của chúng. Ngay cả hành động đơn giản là gõ cụm từ khóa của ví vào thiết bị cũng được coi là nguy hiểm. Phần mềm độc hại có thể được tải xuống không chủ ý bằng cách nhấp vào các quảng cáo hoặc liên kết không an toàn trên internet. Và vì bạn không thể biết quảng cáo hoặc liên kết nào không an toàn, bạn nên có thói quen bỏ qua và xóa chúng.

Ứng Dụng Giả Mạo

Dù bạn đang làm việc với ứng dụng trên máy tính hay thiết bị di động, vẫn tồn tại các ứng dụng giả mạo liên quan đến tiền điện tử. Cũng giống như các sàn giao dịch giả mạo, các ứng dụng crypto giả mạo trông có vẻ hợp pháp để thuyết phục mọi người tải xuống. Các ứng dụng này thường dựa trên các ứng dụng thực tế và có thể chỉ một chữ cái khác nhau trong tên khiến mọi người bị lừa và nghĩ rằng chúng là ứng dụng chính hãng. Sau khi các ứng dụng này được tải xuống, chúng có thể đưa phần mềm độc hại vào thiết bị hoặc chỉ đơn giản là lấy cắp dữ liệu của bạn sau khi bạn nhập thông tin cá nhân của mình.
 

Mô Hình Ponzi
 

Các mô hình Ponzi là một trong những tiêu cực lâu đời nhất trên thế giới. Ý tưởng đằng sau mô hình Ponzi về cơ bản là một người gây quỹ tìm thấy hai nhà đầu tư và thu hút họ đưa tiền cho anh ta để họ có thể “nhân đôi” khoản đầu tư của mình. Để làm như vậy, kẻ lừa đảo tìm bốn nhà đầu tư khác lần lượt đưa số tiền tương tự, cho phép kẻ lừa đảo “thực hiện tốt” lời hứa của mình với hai nhà đầu tư đầu tiên. Và để trả lại tiền cho cả bốn nhà đầu tư, kẻ lừa đảo đã lừa tám người khác, rồi mười sáu người khác,...

Kẻ đứng sau mô hình Ponzi không thực sự đầu tư số tiền mà hắn ta lấy từ các nhà đầu tư, mà là đánh cắp nó bằng cách sử dụng tiền của các nhà đầu tư tiếp theo để trả lại cho các nhà đầu tư trước, đi trước các ánh mắt dò xét một bước. Có lẽ ví dụ nổi tiếng nhất gần đây về mô hình này là của nhà tài chính người Mỹ vừa qua đời, Bernie Madoff. Theo cách tương tự, mọi người có thể bị lừa trong tiền điện tử. Ví dụ: Mạng BitClub là một trong những mô hình Ponzi lớn nhất trong thế giới crypto, trong đó ba người đã quản lý để điều hành một mô hình trị giá hơn 700 triệu USD. Rất may, những người liên quan đã bị các Nhà Chức Trách phát hiện và bắt giữ. Tuy nhiên, các nhà đầu tư tham gia đã không bao giờ nhận được lợi tức đầu tư (ROI)

Biểu diễn trực quan của Mô Hình Ponzi. Nguồn: Bí quyết kinh doanh
 

Lừa Đảo Thoát Lệnh

Hầu hết các loại tiền điện tử đều huy động vốn để phát triển các dự án của họ thông qua đợt phát hành coin đầu (ICO). ICO có thể là riêng tư hoặc công khai, tùy thuộc vào đội ngũ đứng sau dự án. Với ICO, giá của token hoặc coin thấp hơn giá dự đoán của nó khi nó được phát hành chính thức vào thị trường crypto. Do đó, các nhà đầu tư sử dụng cơ hội này để mua rất nhiều coin thông qua ICO, đồng thời huy động vốn cho dự án.

Tuy nhiên, có trường hợp sau khi các ICO này được tổ chức, những người đứng sau dự án có thể đóng cửa dự án và giữ tiền cho riêng mình. Đây được gọi là một trò lừa đảo thoát lệnh. Vì tính chất của tiền điện tử là ẩn danh, nên khó có thể lần ra những kẻ lừa đảo đằng sau ICO. Điều này làm cho các trò lừa đảo thoát lệnh trở thành một trong những trò lừa đảo trực tuyến nguy hiểm nhất.