Thị trường ngoại hối (FX) là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch $6.6 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Đồng thời, Forex cũng là thị trường phi tập trung đồng nghĩa không có giao dịch tập trung. Đa số giao dịch hoàn thành trực tiếp qua các sàn môi giới bán lẻ, ngân hàng & các tổ chức.

Giao dịch bán lẻ chiếm khoảng 4-5% khối lượng giao dịch thị trường ngoại hối. Trong nhũng năm gần đây, số lượng giao dịch FX bán lẻ đã và đang tăng mạnh, đặc biệt với sự có mặt và gia tăng của FX trader.

Thời kỳ tăng trưởng “cao nhất” của các sàn môi giới

Bất chấp đại dịch hoành hành, mức độ tham gia của các nhà đầu tư & giao dịch bán lẻ trên khắp thế giới vẫn cao nhất từ trước đến nay, và nhiều sàn môi giới địa phương & quốc tế đang “tận hưởng” thời kỳ ăn nên làm ra về thu nhập lẫn khối lượng giao dịch.

Ví dụ điển hình của việc người dùng tang mạnh trong mùa dịch là eToro. Sàn giao dịch Israel đã có số người đăng ký tăng từ 13 triệu lên 17 triệu trong chỉ một quý, tức là tăng 30%. Không chỉ số lượng người dùng tăng mà lượng giao dịch cũng vọt lên 1.5 nghìn tỷ Đô la Mỹ, tăng 400% so với năm 2019.

Mặc dù những con số đáng kinh ngạc này khiến đa số các nhà đầu tư choáng ngợp nhưng vẫn có một khía cạnh khác mà các nhà đầu tư nhỏ xao lãng và vẫn chưa nhận ra: lừa đảo trực tuyến.

Nhiều tội phạm lừa đảo đã đưa các nhà đầu tư vào tròng một cách tinh vi, lường gạt tiền bạc của nạn nhân. Đa số đó là những sàn môi giới quỵt nợ, các trang cá cược ngoại hối, hoặc hệ thống đa cấp.

Khi số lượng người dùng giao dịch trực tuyến đang phát triển, điều quan trọng là người dùng phải biết những cạm bẫy đang giương sẵn. Bài viết này sẽ liệt kê một quy trình từng bước chi tiết giúp bạn không trở thành con mồi của lừa đảo trực tuyến.

Thủ đoạn Gian Lận Forex nào phổ biến nhất?

Sàn Môi Giới Không Giấy Phép

Đây là gian lận phổ biến nhất, xảy ra ở hầu như mọi nơi. Điều này xảy ra chủ yếu do các nhà đầu tư thiếu kiến thức kỹ thuật. Hãy hiểu điều này bằng những thuật ngữ rất đơn giản.

Nếu sàn môi giới muốn chào mời dịch vụ giao dịch ở một quốc gia, họ cần có giấy phép từ cơ quan giám sát của quốc gia đó. Tức là, nếu một sàn môi giới muốn cung cấp dịch vụ giao dịch ở Anh, họ cần có giấy phép của FCA. Và hầu hết các quốc gia đều có cơ quan giám sát tương tự.

Giấy phép FCA có những quy định gì?

FCA có danh sách dài liệt kê các chính sách và quy định mà các sàn môi giới phải hoàn thành và tuân thủ để cung cấp dịch vụ giao dịch ở Anh một cách hợp pháp. Nếu bị phát hiện vi phạm luật và quy định của FCA, sàn môi giới có thể bị phạt nặng & rút giấy phép.

Nếu ai đó ở Anh bị hại vì dịch vụ của sàn môi giới thì người đó có thể tiếp cận FCA và nộp đơn kiện.

Sàn môi giới không được cấp phép bởi FCA

Nếu sàn môi giới bạn đang giao dịch không có giấy phép hoặc có giấy phép hải ngoại & đăng ký, ví dụ như tại Seychelles, khi bị sàn môi giới lừa, khả năng bạn lấy lại được tiền rất thấp.

Vì thế, nếu bạn có vấn đề với dịch vụ do sàn môi giới hải ngoại tại Seychelles cung cấp, bạn sẽ phải nộp đơn kiện lên cơ quan quản lý tại nước đó & theo luật nước đó. Thế nhưng, chẳng có gì bảo đảm tiền đã ra đi của bạn sẽ trở về.

Theo Giao Dịch Ngoại Hối Malaysia, các sàn môi giới hải ngoại này tồn tại bởi vì họ có thể cung cấp tỷ lệ đòn bẩy cao theo các quy định Hải ngoại. Đa số các cơ quan giám sát khu vục ở EU, Châu Á áp dụng các giới hạn đòn bẩy mà các sàn môi giới có giấy phép có thể cung cấp cho giao dịch CFD.  Người giao dịch phải luôn bảo đảm rằng sàn giao dịch mà bạn sắp chọn được giám sát tại nước mình để bảo đảm tiền bạc an toàn.

Nếu không có sự giám sát hoặc sàn môi giới địa phương tại quốc gia của bạn cho mục đích giao dịch Ngoại Hối Trực Tuyến, nhưng không bất hợp pháp khi giao dịch CFD & ngoại hối, bạn nên chọn sàn môi giới hàng đầu có giấy phép được cấp bởi FCA, ASIC, CySEC, FSCA hoặc các cơ quan giám sát tương tự.

Chương Trình Đầu Tư Siêu Lợi Nhuận (HYIP) 

Một cách hay để nhận ra lừa đảo là khi sàn môi giới hoặc kẻ lừa đảo dụ bạn hành động khẩn cấp, ví dụ, cá nhân/tổ chức có thể chào mời một dự án có thể nhân ba số tiền của bạn trong một tuần nhờ giao dịch ngoại hối hoặc CFD, nhưng bạn phải đặt cọc tiền trong vòng 30 phút để tận dụng dự án đó.

Khi một sàn môi giới hoặc tổ chức bất kỳ hối thúc bạn như vậy, bạn có thể chắc chắn đó là lừa đảo bởi vì chẳng có sàn môi giới có giấy phép nào có thể quảng cáo một điều bị các cơ quan giám sát cấm như thế.

Vì người dùng không biết liệu một sàn môi giới hoặc tổ chức cụ thể có được hợp pháp hóa hay không, những kẻ lừa đảo lợi dụng điều này. Công chúng dễ dàng bị dụ tham gia vào những dự án khẳng định nhân đôi hoặc nhân ba số tiền của họ trong thời gian ngắn.

Tiếp Thị Đa Cấp (MLM)

Một HYIP phổ biến đã lừa hàng triệu người khắp thế giới ở hầu hết các quốc gia đang phát triển là MMM. Mô hình Ponnzi MMM hứa hẹn tỷ suất lợi nhuận 30% với các nhà đầu tư. Vì rất nhiều nhà đầu tư đã tiếp tục đầu tư vào mô hình này, cho đến nay vẫn chưa có ước tính được số người bị mất tiền. Vụ gian lận này diễn ra xuất hiện ở quá nhiều quốc gia và các nhà đầu tư cũng chẳng bao giờ lấy lại được tiền.

Một loại khác là mô hình MMM, nơi các tổ chức không giấy phép dùng ưu đãi để dụ người dùng kêu gọi gia đình và bạn bè đăng ký. Thông thường, họ trả phí giới thiệu để dễ thu hút nhiều người dùng hơn vào nền tảng giao dịch. Họ khiến người dùng làm hết phần tiếp thị của mình và quyến rũ được nhiều người hơn tham gia. Cuối cùng, họ sẽ đóng nền tảng và ôm tiền biến mất. Những ai dại dột tiếp thị nền tảng này cuối cùng sẽ chịu trách nhiệm pháp lý.

Chuyên gia tư vấn tài chính giả mạo (Người Bán Tín Hiệu, Hệ Thống Giao Dịch Robot)

Lời khuyên của Người bán tín hiệu?

Vai trò của Người Bán Tín Hiệu là đưa ra lời khuyên đến các nhà đầu tư về cặp tiền tệ nên mua và thời điểm nên mua. Khi đưa ra lời khuyên này, Người Bán Tín Hiệu sẽ tính phí.

Vấn đề tồn tại với những Người Bán Tín Hiệu này là liệu họ có được trang bị kỹ thuật để đưa ra dịch vụ như thế hay không. Không ai có thể đảm bảo lợi nhuận trên thị trường ngoại hối vì có rất nhiều yếu tố liên quan. Như vậy, chẳng Người Bán Tín hiệu nào có thể giúp có lời tại mọi thời điểm.

Nếu người bán tín hiệu không được các cơ quan giám sát tài chính cho phép tại quốc gia của bạn, khả năng cao đó là lừa đảo.

Một yếu tố quan trọng khác bạn luôn cần nhớ là Người Bán Tín Hiệu vẫn tính phí bất kể bạn có kiếm được tiền hay không. Một số có thể tính phí trên mỗi giao dịch trong khi số khác có thể tính phí hằng tháng hoặc hằng năm nhưng vẫn chẳng có đảm bảo nào cả.

Một câu hỏi phổ biến về Người Bán Tín Hiệu là nếu họ khôn tới mức có thể suy đoán thành công các biến động thị trường, sao họ không dùng chính chiến lược đó để tự kiếm hàng triệu đô thay vì cung cấp các dịch vụ?

Hệ thống giao dich “đáng nghi”

Hệ thống giao dịch robot là thứ gì đó giống như RoboAdviser nhưng không có hệ thống hoặc dữ liệu thích hợp. Với hệ thống giao dịch robot, máy tính sẽ làm tất cả giao dịch và đưa ra gợi ý cho bạn dựa vào dữ liệu. Vì vậy, kể cả với một hệ thống giao dịch robot, dự đoán chính xác thị trường là điều bất khả thi thậm chí với hàng tấn dữ liệu.

Chẳng cần biết đó là ai, không ai có thể đưa bạn công thức kiếm tiền thành công trên thị trường vì có quá nhiều yếu tố ảnh hưởng đến giá cả. Bất kỳ ai đang cung cấp dịch vụ như thế hầu như đều là kẻ lừa đảo.

Cách nhận biết & tránh sàn môi giới Gian Lận Ngoại Hối? 

Đầu tư quá ngon ăn:

Với tư cách nhà đầu tư, bạn cần tự hỏi chính mình một câu hỏi đơn giản, nếu một người hay một tổ chức khẳng định chào mời dịch vụ mà bạn có thể nhân đôi số tiền của mình trong một tuần hoặc một tháng, thì chẳng phải bây giờ ai cũng là triệu phú rồi ư?

Nếu có cơ hội ngon ăn như thế, hầu hết các nhà đầu tư thông minh hẳn đã khai thác thay vì bán đi. Vì thế, hãy bắt đầu bằng việc tư duy logic về việc liệu có bao giờ tồn tại những dịch vụ phục vụ cơ hội nhân đôi số tiền như thế không.

Sau đó bạn nên kiểm tra ai là cơ quan giám sát ở quốc gia của bạn và tìm hiểu xem tổ chức hoặc cá nhân đang chào mời những dự án như thế có được cơ quan giám sát giám sát và cấp phép hay không.

Sau đó, hãy hỏi những người dùng khác hoặc gọi lên cơ quan giám sát để hỏi thăm về dự án đó và có khiếu nại nào được nộp chống lại sàn môi giới bạn định giao dịch  hay không.

Khi chọn sàn môi giới, hãy nói chuyện với những người dùng hiện hữu đã và đang dùng sàn môi giới đó và hỏi thăm về dịch vụ của họ. Hãy cẩn thận đối với những đánh giá giả mạo có mùi mua chuộc & tâng bốc mọi thứ về công ty đó.

Một khi đã có được mọi thông tin mình cần, bạn cần đưa ra quyết định dựa vào thông tin đầy đủ.

 Không thể xác minh cơ sở của sàn môi giới

Thông thường, không phải mọi tổ chức hoặc sàn môi giới có dữ liệu tốt để hỗ trợ các tuyên bố của họ. Nếu một kế hoạch khẳng định tỷ suất lợi nhuận 100% với rủi ro thấp thì họ sẽ phải có mọi dữ liệu để chứng minh điều đó.

Nếu họ không có dữ liệu hoặc thông tin về việc ai là chủ sở hữu, nhiều khả năng đó là lừa đảo hơn là kết quả thực tế về các dự án hoặc sàn môi giới của họ.

Một trong những khía cạnh tốt nhất khi có các cơ quan giám sát tài chính là họ buộc tất cả sàn môi giới có giấy phép phải đề cập mọi thông tin trên website kể cả tỉ lệ phần trăm số nhà giao dịch mất tiền trên nền tảng sàn môi giới của họ, rủi ro giao dịch CFD, v.v…

Thông tin phải chính xác 100% vì khách hàng sẽ phải đưa ra quyết định dựa trên thông tin đó. Nếu thông tin được chứng minh là sai khi đang được các cơ quan giám sát kiểm tra, cơ quan giám sát sẽ phạt. Hoặc họ sẽ bị đưa vào danh sách đen về cung cấp dịch vụ tại quốc gia của họ.

Vì thế, một nhiệm vụ hay là khởi sự từ trang web của sàn môi giới và đọc các thư khen của những người dùng trước.

Sàn môi giới không giấy phép

Mọi sàn môi giới bắt buộc phải đề cập các chi tiết đăng ký của họ trên trang web. Vì thế, nếu bạn muốn thẩm tra một sàn môi giới và xem họ có đủ giấy phép không thì bạn cần lên trang web của họ và lấy các chi tiết đăng ký. Nhưng đừng bị lừa nhé, vì những chi tiết đăng ký đó cũng có thể là dỏm đấy.

Vì vậy, một khi bạn đã thu được các chi tiết từ trang web của họ, bạn có thể kiểm chứng với cơ quan giám sát của bạn. Một khi bạn nhận được đèn xanh từ cơ quan giám sát, bạn có thể tiếp tục và bắt đầu quá trình đăng ký.

Có rất nhiều sàn môi giới quốc tế nổi tiếng chưa được cấp giấy phép tại quốc gia của bạn. Tuy nhiên, hầu hết họ đã được đăng ký ở quốc gia có cơ quan giám sát tốt. Bạn cũng có thể chọn giao dịch với họ vì họ cung cấp dịch vụ quốc tế và chịu sự giám sát của các cơ quan giám sát tài chính hàng đầu trên thế giới. Nhưng điều quan trọng là cơ quan giám sát là ai, thế nên hãy nghiên cứu rồi hẵng quyết định nhé.

Theo traderhub.vn