Đầu tư Forex, hoặc giao dịch ngoại hối, là một cách hợp pháp để kiếm thêm tiền. Hiện nay, thị trường Forex đang ngày càng trở nên phổ biến trên toàn thế giới. Điều này dẫn đến các vấn đề về lừa đảo cũng trở nên nhức nhối. Vậy đầu tư Forex có phạm pháp không? Những dấu hiệu lừa đảo trong Forex và cách phòng tránh điều này khi đầu tư ngoại hối là gì? Vì vậy, trong bài đăng này, Traderhub sẽ chia sẻ chính xác những gì cần hiểu rõ để tránh trở thành con mồi của một trò lừa đảo ngoại hối.

1. Thị trường Forex có lừa đảo không? Forex có hợp pháp không?

Thị trường Forex là một thị trường giao dịch hợp pháp, nơi các loại tiền tệ trên thế giới được giao dịch. Bản thân nó không phải là một trò lừa đảo. Nếu không có thị trường Forex, sẽ rất khó để giao dịch các loại tiền tệ cần thiết để mua hàng nhập khẩu, bán hàng xuất khẩu, du lịch hoặc kinh doanh xuyên biên giới. 

Thực tế, Forex được xem là hợp pháp ở nhiều quốc gia trên thế giới, tuy nhiên tại Việt Nam thì giao dịch Forex chưa được pháp luật bảo hộ.

Với các vị thế đòn bẩy cao, về lý thuyết sẽ có tiềm năng kiếm được nhiều tiền cho các nhà giao dịch. Tuy nhiên vì không có sự trao đổi tập trung và được điều tiết nên có những kẻ lợi dụng tình hình và các nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm mong muốn tham gia thị trường để lừa đảo.

2. Có nên tham gia đầu tư Forex không?

Quyết định của bạn về việc có nên đầu tư Forex hoặc chứng khoán trên đòn bẩy hay không phải dựa trên tài sản mà bạn muốn giao dịch - tiền tệ hay cổ phiếu. Tuy nhiên, có một số lý do tại sao một số nhà giao dịch thích giao dịch ngoại hối hơn cổ phiếu:

• Giờ mở cửa của thị trường: Thị trường chứng khoán được giới hạn trong giờ mở cửa của một sàn giao dịch, trong khi thị trường Forex mở cửa 24 giờ một ngày.
• Tính thanh khoản cao hơn: Thị trường ngoại hối có doanh thu trung bình hàng ngày là 5 nghìn tỷ đô la, trong khi thị trường chứng khoán tương đối ít người giao dịch hơn mỗi ngày.
• Biến động lớn hơn: Thị trường chứng khoán có xu hướng có mức giá ổn định hơn thay đổi trong thời gian dài hơn. Mặc dù đây là một điều tuyệt vời đối với nhiều người, nhưng sự biến động của thị trường Forex có thể tạo ra một loạt cơ hội thú vị về lợi nhuận cho các nhà đầu tư ngắn hạn.

Khi bạn quyết định xem ngoại hối hay thị trường chứng khoán tốt hơn cho mình, bạn nên cân nhắc đối với rủi ro và mục tiêu tài chính của mình.

3. 5 hình thức lừa đảo phổ biến trong Forex

3.1 Đa cấp Forex, mô hình Ponzi

Những kẻ lừa đảo sử dụng các kế hoạch Forex Ponzi để quảng cáo các quỹ ngoại hối không tồn tại và đảm bảo mức lợi nhuận cao trong một khoảng thời gian ngắn. 

Họ thường chỉ yêu cầu trả trước một khoản đầu tư nhỏ và trả cho các nhà đầu tư ban đầu khoản lợi nhuận đã hứa để tạo ấn tượng rằng kế hoạch thành công. Những nhà đầu tư này sau đó được khuyến khích để bạn bè và gia đình của họ đầu tư vào chương trình. Khi đã có đủ số người trả tiền vào chương trình này, những kẻ lừa đảo sẽ biến mất cùng số tiền.

3.2 Bán tin lừa đảo

Hình thức này là một trò lừa đảo được thực hiện bởi một người hoặc một công ty bán thông tin để thực hiện giao dịch. Họ sẽ thông báo rằng thông tin này dựa trên các dự báo chuyên nghiệp đảm bảo sẽ kiếm được tiền để chào mời các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm. 

Họ thường tính phí hàng ngày / hàng tuần hoặc hàng tháng cho dịch vụ này nhưng không cung cấp bất kỳ thông tin nào giúp nhà đầu tư kiếm tiền. Họ thường sẽ có một loạt lời chứng thực từ các nguồn được cho là hợp pháp để có được niềm tin của nhà đầu tư nhưng trên thực tế, họ không làm gì để dự báo giao dịch có lãi.

3.3 Sử dụng phần mềm lừa đảo

Robot ngoại hối là một chương trình phần mềm có thể tự động mua và bán tiền tệ cho bạn bằng cách sử dụng một thuật toán. Phần mềm trong rô bốt ngoại hối hợp pháp có thể được kiểm tra và xem xét bởi một cơ quan độc lập để đảm bảo nó hoạt động. 

Một số tội phạm lừa đảo sẽ bán phần mềm chưa được kiểm tra hoặc giả mạo để thực hiện các giao dịch một cách ngẫu nhiên và có thể khiến các nhà đầu tư mất tiền.

3.4 Lừa đảo bằng hình thức ủy thác đầu tư

Một số công ty đầu tư cung cấp tài khoản ngoại hối được quản lý, nơi một nhà đầu tư ngoại hối chuyên nghiệp đầu tư tiền tệ thay bạn. Và nhà đầu tư thường phải trả phí hoặc hoa hồng cho loại tài khoản này.

Hình thức lừa đảo này được quản lý là khi những kẻ lừa đảo giả vờ cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối chuyên nghiệp nhưng lại ăn cắp tiền của nhà đầu tư. Điều thực sự quan trọng là phải nghiên cứu bất kỳ dịch vụ hoặc nền tảng tài chính nào trước khi đầu tư tiền.

3.5 Nhà môi giới Forex lừa đảo

Đôi khi bọn tội phạm giả vờ là nhà môi giới Forex hợp pháp hoặc nền tảng đầu tư đã tồn tại để lừa mọi người đầu tư vào các quỹ ngoại hối không tồn tại. Những kẻ lừa đảo này thường sử dụng tên và số đăng ký của một nhà môi giới ngoại hối được ủy quyền. Vì vậy, bạn nên kiểm tra sổ đăng ký FCA và chỉ sử dụng các chi tiết liên hệ được liệt kê ở đó. Thông thường những kẻ lừa đảo đưa ra lý do tại sao những con số này sai, chẳng hạn như đã quá hạn sử dụng.

4. Dấu hiệu các sàn Forex lừa đảo

Hãy để ý những dấu hiệu kể chuyện này có thể giúp bạn xác định một trò lừa đảo ngoại hối và tránh bị phát hiện.
 

• Đề nghị không mong muốn: Nếu bạn được liên hệ bất ngờ về một cơ hội đầu tư ngoại hối, đó có thể là một trò lừa đảo. Không bao giờ cung cấp thông tin cá nhân của bạn hoặc chuyển tiền cho công ty nếu họ làm vậy.
• Đầu tư 'không rủi ro': Đầu tư luôn đi kèm với một số mức độ rủi ro, vì vậy bất kỳ công ty nào hứa hẹn cơ hội đầu tư không rủi ro đều có khả năng là lừa đảo.
• Lợi nhuận không thực tế: Các trò gian lận trong Forex thường hứa hẹn tạo ra lợi nhuận cao từ khoản đầu tư ban đầu của bạn nhưng quá tốt để trở thành sự thật. Bất kỳ công ty nào cung cấp cơ hội đầu tư làm giàu nhanh chóng đều có khả năng lừa đảo.
• Áp lực về thời gian: Nếu một công ty cố gắng gây áp lực buộc bạn phải đầu tư nhanh chóng, thì đó có thể là hành vi lừa đảo. Một số kẻ lừa đảo thậm chí còn cung cấp tiền thưởng hoặc chiết khấu để thuyết phục bạn đầu tư ngay lập tức.
• Quảng cáo trên mạng xã hội: Ngày càng có nhiều kẻ lừa đảo sử dụng mạng xã hội để quảng cáo các cơ hội đầu tư lừa đảo. Họ thường sử dụng hình ảnh và video về các mặt hàng xa xỉ để lừa mọi người đầu tư.

5. Bí quyết tránh lừa đảo khi đầu tư Forex

Điều tốt nhất bạn có thể làm để tránh bị lừa đảo trong đầu tư Forex là tự trau dồi kiến thức cho bản thân. Bạn càng biết nhiều, bạn càng ít có khả năng bị lợi dụng. 

Ngoài ra, nên tìm hiểu thêm về thị trường ngoại hối, thuật ngữ và các nguồn lực hợp pháp để hỗ trợ bạn giao dịch. Cân nhắc thiết lập một tài khoản giao dịch demo với một nhà môi giới đáng tin cậy để thực hành trước khi đặt tiền thực tế. Lựa chọn sàn Forex uy tín để đầu tư cũng là một yếu tố quan trọng. 

Như với bất kỳ hình thức đầu tư nào, hãy dành thời gian trước khi đưa ra quyết định với số tiền của mình. Bạn cũng nên cân nhắc nói chuyện với các cố vấn chuyên môn hoặc thậm chí thuê một cố vấn tài chính - người có thể tư vấn bạn và giúp phát triển một kế hoạch tài chính tổng thể.

Tóm lại, muốn đầu tư vào thị trường Forex, trước tiên hãy chuẩn bị cho bản thân mình một vốn kiến thức vững chắc. Hơn thế nữa, điều quan trọng là phải thực hiện thẩm định và nghiên cứu trước khi tham gia vào thị trường để tránh trở thành nạn nhân của một trò lừa đảo khi đầu tư Forex. Mặc dù sức hấp dẫn của lợi nhuận nhanh chóng khó có thể loại bỏ, nhưng tốt nhất là bạn nên thận trọng và cẩn thận hơn trong quá trình đầu tư của mình.
Bài viết là những thông tin cơ bản và cần thiết giúp bạn hiểu rõ đầu tư Forex có lừa đảo không? Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về đầu tư, các kiến thức về thị trường Forex, tài chính, chứng khoán, hãy tham khảo thêm tại Giaodichtaichinh.com.