Quản lý danh mục đầu tư với việc tính toán lãi lỗ của đồng coin là một trong những cách phổ biến nhất để xác định hiệu quả từ chiến lược của bạn. Dưới đây Vtrade Top sẽ giới thiệu đến bạn 3 cách quản lý danh mục đầu tư trong giao dịch tiền mã hoá!

Quản lý danh mục bằng cách tính lãi lỗ giao dịch coin

Thoáng nghe, bạn sẽ nghĩ đây là một chuỗi các phương pháp tính toán phức tạp để biết được thực tế phần lợi nhuận của hoạt động đầu tư coin. Song, để có thể đơn giản hơn, hãy chú trọng đến lãi - số tiền kiếm được và lỗ - số tiền bị mất. 
 

Sau đó, thực hiện các cách sau để tính toán và xác định tỷ lệ lợi nhuận trong đầu tư coin.

Phương pháp Giao dịch với giao dịch

Giao dịch với giao dịch là phương pháp phù hợp với trader tiền mã hóa tích cực. Để tính toán lãi lỗ bằng phương pháp này, bạn cần thực hiện 2 bước sau:

Bước 1: Tính toán giá vốn và giá trị của mỗi giao dịch bằng đồng nội tệ.

Bước 2: So sánh chênh lệch giữa giá vốn và giá trị giao dịch để xác định lãi hoặc lỗ.
 

*Lưu ý: Hãy nhớ tính cả phí giao dịch phát sinh như một phần của giá vốn.
 

Công thức:
 

- Nếu chỉ có một cặp giao dịch:
 

• Giá vốn = chi phí ban đầu của tài sản (bao gồm cả phí giao dịch)
• Giá trị giao dịch = giá trị của tài sản tại thời điểm bán
• Lãi = Giá trị giao dịch - giá vốn (bao gồm phí giao dịch)

- Nếu có nhiều cặp giao dịch, hãy lưu ý những điều sau:
 

• Giá vốn của giao dịch thứ nhất A không giống như giá vốn của giao dịch thứ hai B. Thay vào đó, giá vốn mới của giao dịch thứ hai B sẽ là giá trị giao dịch của giao dịch thứ nhất A.
• Cộng tất cả lãi của mỗi giao dịch và trừ tất cả các khoản phí phát sinh. 
   

Ví dụ:

• Ngày và giá chỉ mang tính chất minh họa. Thông số này không phải là giá thực tế vào ngày được đề cập bên dưới.
• Xin lưu ý rằng ví dụ này sẽ không tính đến phí giao dịch để giúp phần giải thích dễ hiểu. Tuy nhiên, trader nên tính tất cả các khoản phí giao dịch như một phần của giá vốn.
   

Ngày 01/01/2022 - Mua 1 BTC với giá $5,000 

• Giá vốn: $5,000 
• Tài sản: 1 BTC

Ngày 01/02/2022 - Bán 1 BTC lấy 30 BNB (giá $250)

• Giá trị giao dịch: $7,500 (tức 30 BNB x $250)
• Lãi chưa ghi nhận: $2,500 (giá trị giao dịch $7,500 - giá vốn $5,000)

Ngày 01/03/2022 - Bán 30 BNB lấy 3,000 SAND (giá $1.8)

• Tài sản: 5,000 SAND
• Giá trị giao dịch: $9,000 (5,000 SAND x $1.8)
• Lãi chưa ghi nhận: $2,500 ($9,000 - $7,500)

* Lưu ý: giá vốn mới của giao dịch tiếp sau sẽ là 7.500 USD do đây là chi phí của 30 BNB.
 

=> Tổng lãi chưa ghi nhận của bạn trong quý đầu tiên của năm là $5,000 (lãi $2,500 + lãi $2,500). Hãy nhớ tính cả phí giao dịch phát sinh trong quá trình giao dịch. Hãy nhớ rằng lãi chưa ghi nhận, mặc dù được định giá là $5,000, còn phụ thuộc vào biến động thị trường và sẽ thay đổi theo giá của tài sản bạn đang nắm giữ (trong ví dụ này là SAND). Lãi sẽ được ghi nhận khi bạn bán tài sản này lấy tiền mặt. Để tránh biến động thị trường và nhận lãi, bạn nên chuyển đổi tài sản đang nắm giữ sang một stablecoin (như USDT, BUSD, USDC)…, rồi bán lấy tiền mặt. 

Lãi/lỗ từ đầu năm đến nay (YTD)

Hiểu đơn giản, đây là cách thức so sánh giá trị số dư của bạn từ đầu năm với cuối năm (theo dương lịch) để tính toán khoản lãi/lỗ. Đây là một trong những cách phổ biến nhất được giới đầu tư dài hạn áp dụng và triển khai trong chiến lược hodl coin của mình.
 

Ví dụ:

Số dư đầu năm của bạn là:

• $5,000 (1 BTC)
• 0 USD

Số dư cuối năm của bạn là:

• 0 USD
• $5,000 SAND

Trong đó, thời điểm cuối năm giá token SAND đạt $2 - nghĩa là tổng giá trị danh mục đầu tư bạn vào cuối năm trị giá $10,000.

• Lãi chưa ghi nhận: $5,000 (số dư cuối năm - số dư đầu năm)
• Lãi này sẽ được ghi nhận khi bạn chuyển số coin sang stablecoin hoặc rút tiền mặt.

Vị thế mở và đóng

Bạn cũng có thể theo dõi hiệu suất bằng cách xem các vị thế mở và vị thế đóng. Vị thế mở là các giao dịch bạn đã thực hiện khi vào thị trường và sẽ trở thành vị thế đóng khi bạn thực hiện giao dịch theo hướng ngược lại. Ví dụ: nếu bạn mua 0.5 BTC, bạn sẽ có một vị thế mở. Nếu bạn bán 0.5 BTC đó, vị thế mở này sẽ trở thành vị thế đóng. 
 

Trong số vị thế mở, bạn có thể phân loại các vị thế theo nhiều cách khác nhau, bao gồm vị thế ngắn hạn, dài hạn, giá trị và đầu cơ. Bằng cách sắp xếp vị thế thành các danh mục khác nhau, bạn sẽ có cái nhìn tổng quan rõ ràng hơn để theo dõi hiệu suất dựa trên từng danh mục, thay vì tất cả vị thế mở.
 

Đối với vị thế đóng, bạn có thể tải vị thế xuống dưới dạng bảng tính và sắp xếp riêng giao dịch có lãi với giao dịch không lãi bằng cách sử dụng phương pháp giao dịch với giao dịch đã đề cập ở trên. 
 

Lời kết

Có thể thấy, theo dõi hiệu suất giao dịch chính là một trong những việc quan trọng phải làm trong đầu tư tiền mã hoá. Qua đó, hãy áp dụng các phương pháp tính toán để triển khai các chiến lược đầu tư phù hợp với bản thân.