Rủi ro là việc xảy ra trong tương lai không được như mong muốn và nó gây thiệt hại cho nhà đầu tư. Rủi ro là một phần của đầu tư và việc hiểu rủi ro là rất quan trọng để nhà đầu tư nắm được tinh thần và có hướng đi đúng hơn. Dưới đây là một vài điều mà nhà đầu tư nên thực hiện nếu có ý định sống lâu với nghề này.

1. Quản lý vốn

Đây là một vấn đề vô cùng quan trọng với bất kỳ nhà đầu tư nào. Mọi người luôn hiểu tầm quan trọng của việc quản lý vốn, nhưng không phải ai cũng có khả năng thực hiện trọn vẹn được điều này.

Hiểu đơn giản quản lý vốn là việc giữ cho tài khoản không bị tổn thất, thua lỗ đồng thời phải thu được lợi nhuận. Quản lý vốn được xem là hiệu quả khi nhà đầu tư sử dụng nguồn vốn hợp lý để gia tăng lợi nhuận trong thời gian dài.

Có thể nói rằng, giao dịch là công việc bắt buộc phải có quản lý vốn. Tuy nhiên, nhiều trường hợp nhà đầu tư không thực hiện quản lý vốn trọn vẹn do để cảm xúc lấn át, hoặc vì lý do nào đó mà sẽ có lúc quên đi việc thực hiện quản lý vốn theo đúng nguyên tắc đã đề ra.

Thông thường, sự thất bại của nhà đầu tư đều do việc phân bổ và quản lý vốn không hiệu quả. Khi thất bại trong một lệnh, nhà đầu tư vội vàng giao dịch lệnh tiếp theo mà không tính đến rủi ro mà mình sẽ gặp phải. Từ đó, dẫn đến thua lỗ nhiều hơn.

Tuy quản lý vốn là công việc khá gò bó nhưng nó sẽ giúp bạn hạn chế được những rủi ro có thể gặp, khiến bạn trở thành người có nguyên tắc, có kỷ luật, làm tới đâu chắc tới đó, không phải trải qua những ngày tháng gồng lỗ. 

Để có phong thái của một nhà đầu tư thành công, ngay từ hôm nay, bạn hãy chú ý đến quản lý vốn, lập kế hoạch tìm kiếm lợi nhuận cho mỗi lệnh giao dịch nhưng cũng không quên sử dụng các phương pháp bảo vệ vốn. Một hệ thống giao dịch toàn diện sẽ giúp bạn gia tăng lợi nhuận cũng như hạn chế tối đa rủi ro cho số vốn đầu tư. Hãy tuân thủ các nguyên tắc quản lý vốn một cách kỷ luật.

2. Quản lý tâm lý

Yếu tố tâm lý là một nguyên nhân quan trọng trong sự thành công hay thất bại của nhà đầu tư. Khi thua lỗ, tâm lý là rào cản, còn khi thắng lợi, tâm lý lại trở thành người bạn đồng hành. Tuy nhiên, tâm lý dù đang lời hay lỗ thì đều là tâm lý, bạn phải học cách kiểm soát nó ngay từ khi bước vào con đường trading, chứ không phải đợi vài tháng hay vài năm mới học cách kiểm soát tâm lý. 

Những nhà giao dịch càng có nhiều kinh nghiệm thì càng hiểu rõ việc giữ tâm lý ổn định. Để đi lâu, tiến xa trên thị trường tài chính bạn cần trở thành người kiểm soát tốt cảm xúc và bạn sẽ kiếm được nhiều lợi nhuận hơn. Những cảm xúc như tham lam, sợ hãi, hưng phấn… mãnh liệt sau một giao dịch sẽ ảnh hưởng tới khả năng ra quyết định vào lệnh kế tiếp.

Nhà đầu tư cần rèn luyện kỷ luật để chiến thắng trên “đấu trường” tâm lý giao dịch. Đa dạng hóa danh mục là giải pháp hàng đầu giúp nhà đầu tư tối ưu nguồn vốn và quản trị rủi ro một cách hiệu quả, từ đó giảm thiểu được cảm xúc tiêu cực khi thị trường xuất hiện những diễn biến bất lợi. Đồng thời, nhà đầu tư cũng nên đặt cho mình một tỷ lệ lỗ tối đa có thể chấp nhận được, để có thể dễ dàng quản trị được các mức độ rủi ro khác nhau, bảo toàn được vốn và lợi nhuận.

Đầu tư không phải một cuộc dạo chơi, đây thực sự là một “chiến trường” nên chiến lược giao dịch là “bộ binh pháp” không thể thiếu trước khi bạn “xung trận”. Mỗi nhà đầu tư sẽ có một chiến lược giao dịch của riêng mình, tùy vào các yếu tố như vốn, thời gian hay khẩu vị rủi ro. Đầu tư trung và dài hạn sẽ giúp bạn hạn chế được các cảm xúc lên – xuống đột ngột theo các con sóng của thị trường hơn so với đầu tư ngắn hạn. Phần lớn thời gian của nhà đầu tư sẽ là chờ đợi câu trả lời của thị trường, chứ không phải ngắm nhìn những cây nến nhảy múa suốt các phiên giao dịch. Tâm lý của nhà đầu tư sẽ được giữ ở trạng thái ổn định và thảnh thơi hơn.

Tâm trạng xấu hoặc tốt, bực tức hay vui vẻ đều có ảnh hưởng lớn đến các quyết định mua/bán của nhà đầu tư khi tham gia thị trường. Hãy đảm bảo rằng bạn sẵn sàng giao dịch khi và chỉ khi đang ở trong trạng thái tâm lý ổn định, thoải mái, với nguồn năng lượng tích cực để mỗi lần đặt lệnh đều là “nước đi” đúng đắn, hạn chế những cảm xúc tiêu cực hoặc tiếc nuối về sau.

Những nhà đầu tư càng lâu năm càng thấm nhuần sự quan trọng của quản lý vốn và quản lý tâm lý giao dịch. Hy vọng những kiến thức trên sẽ hữu ích và có nhiều giá trị đối với các nhà đầu tư để áp dụng hiệu quả trong thực tế giao dịch trên thị trường.