Lựa chọn đầu tư vào một cổ phiếu là một quyết định cần phải đắn đo rất nhiều. Nhưng nếu cổ phiếu đó đáp ứng được 5 quy tắc vàng trong bài viết này thì đó là một cổ phiếu mà đáng để đầu tư.

Với sự phổ biến của các quỹ giao dịch hối đoái (ETF), việc mua cổ phiếu riêng lẻ dường như không còn được ưa chuộng. Nhưng đối với các nhà đầu tư độc lập, tự định hướng, đầu tư cổ phiếu riêng lẻ vẫn là một cách ưu tiên. Nhưng nếu bạn chưa quen với việc đầu tư vào các cổ phiếu, các quy tắc để chọn cổ phiếu tốt nhất là gì?

Dưới đây là một số quy tắc hữu ích dành cho bạn

Đầu tư vào các công ty dẫn đầu ngành

Bạn có nhận thấy rằng có một số công ty luôn có tên ở trong các danh mục đầu tư khác nhau không? Điều này là bình thường vì trong các quỹ chỉ số, quỹ tương hỗ hoặc danh mục đầu tư cá nhân luôn có những cái tên xuất hiện lặp đi lặp lại như Amazon, Apple, McDonald’s và Facebook.

Điều này là do các nhà quản lý đầu tư đều thu thập thông tin từ các nguồn giống nhau. Đây đều là các công ty dẫn đầu trong ngành của nó và các nhà đầu tư dễ dàng có thể tìm thấy thông tin này.

Những công ty như vậy không chỉ có bề dày thành tích thống trị trong ngành mà còn có sở trường là tung ra những sản phẩm và dịch vụ mới được người tiêu dùng đón nhận.

Những công ty như vậy có vốn lớn, bí quyết và năng lượng để tạo ra các sản phẩm và dịch vụ thành công. Tuy nhiên, không có gì đảm bảo rằng họ sẽ tiếp tục làm điều này trong tương lai. Nhưng thực tế, có thành tích tốt trong quá khứ là một dấu hiệu tuyệt vời cho thấy công ty luôn phát triển và thành công liên tục.

Đầu tư vào các doanh nghiệp mà bạn hiểu

Thực sự có hàng nghìn công ty khác nhau mà bạn có thể mua cổ phiếu. Nhưng chỉ một trong số các công ty đó là công ty nổi tiếng, kinh doanh các sản phẩm và cung cấp dịch vụ sử dụng mỗi ngày. Và đó là các công mà bạn nên đầu tư vào.

Có mối tương quan chặt chẽ giữa sự thành công của một sản phẩm hoặc dịch vụ và hiệu suất của cổ phiếu công ty. Và khi một sản phẩm phổ biến, điều đó có nghĩa là sản phẩm đó đã được người tiêu dùng hiểu rõ và chấp nhận. Nếu bạn hiểu các sản phẩm của công ty và đặc biệt là nếu bạn đã sử dụng chúng, bạn có hiểu biết vững chắc về cách thức hoạt động của công ty.

Bạn cũng có thể đầu tư vào các công ty trong các ngành mà bạn có hiểu biết trên mức trung bình. Đó có thể là do bạn đã làm việc trong ngành hoặc đã từng làm việc trong quá khứ. Hoặc có thể là do bạn có mối quan tâm đặc biệt đến một ngành nhất định, ngay cả khi bạn hiện không sử dụng bất kỳ sản phẩm và dịch vụ nào do ngành sản xuất.

Ngoài ra, bạn nên tránh xa những công ty mà bạn không hiểu rõ. Ví dụ, có rất nhiều công ty dược phẩm mới nổi có thể có một tương lai đầy hứa hẹn. Nhưng đó vẫn chỉ là hứa hẹn. Có thể là họ đang nghiên cứu một loại thuốc và kỳ vọng sẽ tạo ra một bước tiến lớn về y học. Nhưng cho đến khi họ thực sự có sản phẩm và bắt đầu tiếp thị sản phẩm, họ vẫn chưa có lãi hoặc thậm chí có thể không có dòng tiền.

Đây chỉ là một ví dụ về một ngành hoặc công ty mà bạn có thể không hiểu rõ. Có rất nhiều công ty đòi hỏi phải có thời gian nghiên cứu kỹ và cũng có những công ty liên quan đến các mô hình kinh doanh phức tạp.

Nếu bạn gặp khó khăn trong việc nắm bắt chính xác những gì họ đang làm hoặc cách họ kiếm tiền, thì tốt nhất bạn nên tránh những cổ phiếu đó.

Không đầu tư quá nhiều công ty trong cùng một lĩnh vực

Quy tắc này có vẻ như trái ngược với quy tắc thứ hai. Đầu tư vào những ngành mà bạn hiểu rõ là điều nên làm. Nhưng đồng thời, hãy đảm bảo rằng bạn không đầu tư vào nhiều công ty trong cùng một ngành.

Ví dụ, nếu bạn làm việc trong lĩnh vực công nghệ thông tin, bạn có thể bị cám dỗ khi muốn đầu tư vào nhiều cổ phiếu công nghệ vì bạn làm việc trong ngành và am hiểu về các công ty này. Nhưng bất kỳ ngành nào, dù bạn có hiểu biết rõ đến đâu, cũng phải chịu sự thăng trầm của thị trường. Có thể rằng ngành công nghệ đang phát triển mạnh nhưng không có nghĩa là nó sẽ mãi mãi. (Bạn còn nhớ bong bóng dot-com chứ?)

Nếu bạn dự định nắm giữ 10 cổ phiếu khác nhau, hãy đảm bảo đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách rải đều trong sáu hoặc bảy ngành khác nhau. Bạn không nên đầu tư hơn một nửa số cổ phiếu trong cùng một ngành duy nhất. Mặc dù nó có thể đem lại lợi nhuận tốt khi cả ngành đi lên nhưng bạn có thể gặp rắc rối khi thị trường đi xuống.

Chúng ta không thể dự đoán trước được tương lai, một ngành có thể đi xuống trong khi thị trường chung vẫn đang phát triển mạnh mẽ.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là điều quan trọng cho dù bạn đang đầu tư vào quỹ hay cổ phiếu riêng lẻ.

Mua cổ phiếu của các công ty có lịch sử thành tích vững chắc

Rất nhiều nhà đầu tư bị hấp dẫn bởi các cổ phiếu penny. Đây là các cổ phiếu của công ty mới, ít người biết đến và nhà đầu tư kỳ vọng có thể tăng trưởng rất mạnh trong tương lai.

Tuy nhiên, đó vẫn chỉ là kỳ vọng và thực tế công ty đó vẫn chưa có gì đảm bảo rằng công ty đó có thể trở thành “kỳ lân” trong tương lai.

Vì lý do đó, bạn hãy tìm kiếm những  công ty có thành tích đã được kiểm chứng. Rõ ràng, điều này sẽ loại các công ty mới ra khỏi danh mục đầu tư của bạn. Với “quy tắc đầu tiên” của việc kiếm tiền trên thị trường chứng khoán là không được mất tiền. Bất kỳ công ty mới nào và chưa được chứng minh, đều khiến khoản đầu tư của bạn trở nên cực kỳ rủi ro.

Để tìm kiếm một công ty tốt, hoạt động kinh doanh của họ phải tồn tại càng lâu càng tốt. Quan trọng hơn, họ phải có một thành tích ổn định về việc tăng cả doanh thu và lợi nhuận trên cơ sở nhất quán. Ví dụ: bạn có thể tìm kiếm một công ty có doanh thu và lợi nhuận đã tăng ổn định trong 8 đến 10 năm qua.

Một công ty như vậy luôn là sự lựa chọn không tồi vì nó đang thể hiện một mô hình tăng trưởng ổn định. Các nhà đầu tư khác cũng thấy điều đó, cũng như các nhà quản lý quỹ. Rất có thể, họ đang nắm giữ cổ phiếu của công ty đó hoặc có kế hoạch mua nó trong tương lai gần. Tất cả những điều đó đều báo hiệu cho triển vọng dài hạn của công ty đó.

Cổ tức cũng là một vấn đề quan trọng

Cổ tức đại diện cho việc trả lại một phần lợi nhuận của công ty cho các nhà đầu tư. Chúng cung cấp lợi tức đầu tư ngay lập tức, vì vậy nhà đầu tư không hoàn toàn phụ thuộc vào phần lãi vốn. Chúng đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư cần thu nhập và cổ tức có thể cung cấp một số biện pháp bảo vệ khi thị trường suy thoái.

Ngoài ra, một công ty trả cổ tức đều đặn cho các nhà đầu tư của họ là một công ty có tài chính tốt. Họ có thể tiếp tục hoạt động và thậm chí mở rộng, đồng thời trả lại một số lợi nhuận cho các nhà đầu tư của họ.

Kiplinger’s đưa ra một danh sách hàng năm các cổ tức quý tộc rất đáng được xem xét. Cổ tức quý tộc được mô tả là “các công ty trong S&P 500 đã tăng chi trả cổ tức hàng năm trong ít nhất 25 năm liên tiếp”.

Chúng còn được gọi là “cổ phiếu tăng trưởng cổ tức”, đây là một sự kết hợp tối ưu. Bạn chắc chắn sẽ nhận thấy rằng nhiều công ty trong danh sách đó rất nổi tiếng và đáp ứng các tiêu chí khác trong bài viết này.

Lưu ý

Nếu có một chiến lược đảm bảo rằng bạn chỉ chọn ra các cổ phiếu có lãi thì chiến lược đó rõ ràng không tồn tại. Do đó, bất kỳ chiến lược nào cũng có rủi ro của nó. Đầu tư đòi hỏi bạn cần chấp nhận thực tế, tức là cả thị trường và cổ phiếu có thể tăng hoặc giảm.

Điều tốt nhất mà bạn có thể làm là có một bộ quy tắc trước khi bạn chọn mua bất kỳ cổ phiếu nàoư. Điều này sẽ cải thiện cơ hội chọn được cổ phiếu tốt và giảm tỷ lệ rủi ro của bạn xuống thấp.

theo traderhub.vn